“自从比特币热度出现之后，全国就出现了各种各样的虚拟货币，还有很多服务器在国外的虚拟货币产生。近期，从事了虚拟货币交易之后，部分人员的银行卡就被公安机关冻结了，是怎么回事？”

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01案情基本介绍

彭某大学毕业后就从事互联网运营工作，经朋友介绍后开始交易虚拟货币。
2019年12月，彭某的银行卡突然被贵州市公安机关冻结。彭某经过多方联络后，当地公安机关表示涉嫌虚拟货币交易，不予处理。

02律本律师承办结果

律本律师团队在接受彭某的委托后，辅导彭某进行取证、并根据其提供的证据材料，对其近半年来的消费清单和银行流水进行梳理，制作解冻法律文书，并确定完整的承办方案。
最终，彭先生银行卡解冻，成功将账户款项取出，且银行卡可以正常使用。

03律师总结及建议

1、 目前全国严打电信诈骗及网络赌博两类型案件，涉及面广，且资金流转繁杂，系由公安部牵头，各地市反诈骗中心组织，下属办案机关承办处理。大部分公安会就受害人账户往下一级及二级账户，部分地区公安会查封冻结至三级账户，少数地区公安会查封冻结至四级账户。
2、 中国人民银行目前是不认可虚拟货币交易的，建议不进行虚拟货币交易，避免产生纠纷；
3、 由于虚拟货币交易对象，往往是不认识的陌生人，很多虚拟货币平台往往会被诈骗团队用做洗钱工具，如收到了诈骗团队资金流入，银行卡非常有可能会被冻结，产生很大麻烦；
4、 建议委托专业律师进行处理，律师会根据银行账户冻结情况以及对银行账户的分析，确定工作方案，并依法依规处理。