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文/《财经》新媒体 刘洋

编辑/蒋诗舟

2020年12月31日，北京银保监局发布两份关于北京银行的行政处罚信息:因涉及15项违法违规事 实，北京银行共计被罚4290万元。

据《北京银保监局行政处罚信息公开表》，北京银行因对外销售虚假金融产品等 11 项违法违规事 实，被责令改正，并罚款 3940 万元，另外相关的19 人被处以禁止从业、取消董监高任职资格、警 告罚款等相应处罚。

公开表显示，北京银行存在以下主要违法违规事实:

1.对外销售虚假金融产品;

2.出具与事实不符的单位定期存款开户证实书;

3.关键业务环节管理失控;

4.同城清算业务凭证要件信息不真实;

5.印章管理混乱;

6.重要岗位员工轮岗管理失效;

7.岗位制衡与授权管理存在缺陷;

8.员工行为管理失察;

9.案件⻛险排查不力;

10.内审报告存在重大遗漏;

11.信贷业务管理不审慎。

同日，北京银保监局还披露了另一张罚单。该罚单显示，北京银行存在四项违法违规事实:

1.北京银行下辖⻄单支行违规出具与事实不符的询证函回函;

2.北京银行下辖⻄单支行违规出具与事实不符的存款证明;

3.北京银行下辖⻄单支行内部控制存在缺陷;

4.北京银行现金管理业务内部控制存在缺陷。

对此，北京银保监局责令北京银行改正，合计罚款350万元;并对李娟、许文娟等5人分别作出取消 董监高任职资格、警告、罚款等行政处罚。

值得注意的是，2020年4月30日，*ST康得披露122.1亿元存放于北京银行⻄单支行，但⻄单支行却 回函称“账户余额为零”。正因此事，北京银行被卷入康得新财务造假事件中。对此，证监会曾要求 北京银行说明支行是否串通康得新管理层舞弊。

直至2020年7月17日，交易商协会公布了自律处分信息，北京银行因其在康得新造假事件中的相关 行为，被交易商协会警告，暂停债务融资工具主承销相关业务6个月;责令其针对本次事件中暴露出 的问题进行全面深入的整改。