日拱一卒:保险经纪人工作周记(2020.11.30-12.6)

2020-12-24 14:55:57 尹娜随笔

首发于公众号「尹娜」,本文是「尹娜」第 100 篇原创文章

本周工作总计时长43小时54分,平均每天6小时16分。其中客户服务(不含助理工作部分)为28小时9分,内容输出为11小时45分,学习输入为4小时0分,生活投资为2小时1分。

本周共与5位客户进行初步沟通,2位客户进行需求沟通,2位客户进行方案沟通。

买保险期间出差,可以异地体检吗?

Z女士为某北京地区国企职工,几个月前外派到西安市分公司搞项目;W先生在北京某互联网公司工作,近期外派武汉工作;T女士家在北京居住,先生在湖北开公司,工作日在赣州,节假日回北京。

他们近期都在落实家庭保障时遇到这个问题:有的超过保险公司的免体检额度,有的身体有某些问题需要复查,能在外地参加体检吗?

一部分公司是不接受外地体检的,在哪里投保,就要在哪里体检。但也有一部分公司可以安排异地体检,比如中意人寿、同方全球人寿。

以Z女士为例,同方全球人寿要求Z女士在西安市公立二级以上医院或医院的体检中心参加规定体检项目,留存好发票及付费凭证,走后报销手续即可。

你的资产有多少是「长期主义」?

跟一对29岁的小夫妻聊到理财,俩人都是工作很拼的类型,家庭年收入70万左右,存钱能手,资金挺分散,基金、结构性存款、微信、支付宝、京东、银行理财都有存了些。问他们存钱做什么用。

“健康保险都有,不太担心自己生大病的费用,但过几年可能要换房子,还要养孩子,孩子大了要上学,自己老了要花钱……”姑娘这么说。

娜姐问:短期内要用的钱,还十几年、几十年后要用的钱,有没有分开?

“真的没想过,其实我们存的钱,都希望短期内不动,都留到十多年、几十年后需要的时候再用,到那时候利滚利,也会比现在多很多。”

家庭资产中总有一部分是要负责「长期主义」的,毕竟生活不只有眼前的苟且。而「长期主义」的钱用支付宝、微信、银行理财来打理,有两个问题:

1、太容易取出来,有的人管不住手;
2、利率不稳定,长期是下行趋势。

于是他们考虑配置一部分资金到这样一个计划里:每年存8万,存10年,用来解决将来孩子上学、结婚,以及自己养老。

这笔钱用来养老,将来从60岁每月领5000,领到90岁,账户里也还有236万元。

继续挑战每天输出一篇原创(知乎回帖或公众号文章),实际完成知乎回帖7篇、公众号文章3篇。

公众号文章

娜姐答疑:家庭收入百万,如何配置保险方案?
娜姐答疑:保险买错了怎么办?
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知乎回帖

你是多少岁转行的?转行后你后悔了吗?
https://www.zhihu.com/question/420770266/answer/1604611220
想给自己买一个保险,92年生,女孩,买哪一个既合适又划算?
https://www.zhihu.com/question/427768134/answer/1606361440
37岁,想买保险,60岁开始领钱,简单点的,可以买哪些产品?
https://www.zhihu.com/question/427670531/answer/1608070330
40岁女性想买一份50万重疾,不要寿险,求推荐?
https://www.zhihu.com/question/432939067/answer/1610045188
处在33岁的中间段,重疾险到底有没有必要买呢?
https://www.zhihu.com/question/432801834/answer/1611541669
100个买重疾的也就六七个中招的,为什么还要买?
https://www.zhihu.com/question/431772761/answer/1612918967
买了第一份重疾险并且加了两全险,但是发现如果65岁之前得病就不给两全险的满期金,是否退保?
https://www.zhihu.com/question/433023589/answer/1619288302

惭愧,这周没看书。上周看的书是《快速成交:成功处理客户异议的48个准则》,有用的内容不太多,再次对国内作者的很多工具类书籍感到失望,不是我崇洋媚外,很多外国作者写的工具书真的非常实用,比如《值得信赖的顾问》。

我买书有个习惯,如果不是别人推荐的,一般会先看是国内的,还是国外的,靠这个办法真的能刷掉一大波儿“假冒伪劣”的书。

力量训练中断了,真的不太喜欢,打算恢复游泳。

以前每次游半小时,600米,时间充裕会游1公里,中途完全不休息。这周第一次恢复,竟然连25米的泳道都坚持不到头,还有点怕水。开始每次只游15米左右就停下来歇会儿,十分钟后可以游25米,又过了5分钟,可以一口气游一个来回——50米,花了40分钟搞定600米。

悟出一个道理:不怕慢,就怕站。间断了一年多,体力和游泳技能都大幅下降。

还有一个道理:别总想着一口气吃成胖子,刚下水时发现竟然游不了25米,我是很着急的,本想勉强自己游到头,结果因为没力气+技术不行,喝了好几口水。反倒是把节奏放缓,让自己慢慢适应后,也在40分钟内完成了任务。

初步计划保1争2,年底做业务比较忙,每周去游2次有点压力。还是尽量多安排步行。

在做到更好的路上,要给自己时间。

尹娜 人民大学本硕丨经济学

金融行业10余年

曾任某国有银行团队主管

明亚保险经纪资深合伙人丨COT 丨MDRT

专注中产及高净值人群理财服务

公众号「尹娜」作者

「保险科普群」丨「银行人交流群」群主

知乎专栏「国有银行十年实录」主笔

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