日拱一卒:保险经纪人工作周记(2020.11.9-11.15)

2020-11-27 17:29:17 尹娜随笔

首发于公众号「尹娜」,本文是「尹娜」第 87 篇原创文章

本周工作总计时长36小时15分,平均每天5小时11分。其中客户服务(不含助理工作部分)为14小时17分,内容输出为18小时58分,学习输入为3小时。生活投资为2小时1分。

本周共与2位客户做初步沟通,为2位客户做需求分析,助理为2个家庭办理投保。

只有一份港险,不够踏实

H女士是娜姐以前的同事,她之前在香港配置了一份重疾险,最近咨询想给自己配置大陆的重疾险、寿险、意外险、医疗险以及养老金。

之前为什么在香港配置重疾险呢?

“听说港险有分红,其实也没太了解就跟风买了。”

为什么现在要配置大陆保险?

“毕竟长期在大陆生活,家里人对香港也不熟悉,几乎都没去过香港,将来理赔遇到问题就很麻烦,我又不能自己给自己理赔。而且听说现在大陆的产品比香港的产品保障责任更好。”

其实很多朋友都是慕名到香港配置保险,娜姐觉得这样挺好的,资产分散嘛。但更建议资产量达到一定程度后再去做这种配置,先把在大陆的资产做好分散配置,再说全球配置。

对于绝大多数普通人来说,人身保障类保险产品,要优先考虑用到保险时怎么办?理赔是否便捷?理赔的钱能否及时用于治疗和生活保障?理赔遇到摩擦和纠纷怎么处理?

想给女儿存一份教育金

F女士看到娜姐的文章《第一代丁克后悔的怎么样了?》,想给孩子办一份教育金保险,既解决将来的教育费用,也为孩子准备一个长期的现金流。

其实在孩子刚出生时,娜姐就建议她给孩子做一份每年存10万、存10年的教育金规划,但当时爸爸不是很认可,就拖延下来了。

现在孩子快一岁了,F女士想尽快办理,她希望孩子将来长大了看到保险合同时,知道爸爸妈妈在她还是一个0岁的小baby时就给她准备好了教育金、婚嫁金,甚至想到了她一生可能花钱的很多地方,会非常感动。

给F女士做的计划也和娜姐在文章里提到的一模一样,每年存10万,存10年,孩子从10岁开始,每年领4.1万元,一直领到88岁,最后把本金100万领回来。爸妈存10年,闺女领一辈子。

闺女从10岁的课外班,到大学的学费、生活费,再到结婚时的蜜月、婚后雇保姆,以及四五十岁时孝敬爸爸妈妈、自己养老,现金流源源不断、生生不息。

有恒产者有恒心,有稳定现金流的人,面对困难会更有底气。

本周输出三篇文章:

1、30多岁年薪超60万的大厂营销员:“没想到老后会过成这样”
2、第一代丁克后悔的怎么样了?
3、日拱一卒:保险经纪人工作周记(2020.10.18-10.31)

知乎回帖1篇:

年26,女未婚,年入200万,买什么保险比较好?国内还是香港?

娜姐荐书

阅读《注意力曲线》这本书也属于复习,2018年我读第一遍时被文中的很多提升注意力的技巧吸引,可怜我活了三十多岁,第一次知道人应该怎么控制注意力。

从小就算是注意力比较集中的孩子,高中时有同学说看到我学习时的模样有点可怕,貌似要钻到书里去那种。以前在银行工作时,我可以在很短时间内写完一份报告,就是因为能高度集中注意力。

但是因为大部分工作比较琐碎,以及智能手机的碎片化信息影响,觉得自己集中注意力的时间在不断变短。还有的时候因为情绪原因,也会集中不了精神。这本书里讲了人的注意力曲线是一个倒U型(抛物线),横轴是去甲肾上腺素(代表兴奋程度),纵轴是注意力。

去甲肾上腺素过低或过高都会导致注意力不集中,人既要有一定的压力(躺在床上不容易集中注意力),又不能压力太大(过分焦虑的状态下没办法聚焦工作),让肾上腺素保持在5-7分的水平,是注意力最好的时候。

怎么让肾上腺素保持在5-7分的水平,特别是在高位时如何降低?如何在自己走神时重新集中注意力?书中介绍了很多具体方法,比如四角呼吸法、把任务拆解成最小模块、用闹钟每过1小时提醒自己一次:现在在做的事情是应该做的吗?等等。

这本书不仅对成年人适用,对妈妈辅导小朋友也很适用,注意帮孩子降低肾上腺素,能提升孩子学习效率。比如用沟通替代“吼”——因为吼孩子可能会让TA的肾上腺素过高,适得其反。

健身1次,步行3次,另外有几次骑行忘了记录。

我很喜欢骑自行车,既能锻炼身体,又能看看路边景色,放飞心情。就是北京的路况,对骑自行车太不友好了,大部分路段没有专门的自行车道,即便有,也被美团、饿了么占领了,车技跟他们真是没办法比,总是有点怂,骑得很慢,起不到太好的锻炼效果。

提前一站下地铁,然后从地铁走路到公司,这是深圳的一位大哥教给我的,很受用。

人生没有白走的路,每一步都算数,所以,多走走吧。

-END-

尹娜 人民大学本硕丨经济学
金融行业10余年
曾任某国有银行团队主管
明亚保险经纪资深合伙人 丨COT
专注中产及高净值人群理财服务
公众号「尹娜」作者
「保险科普群」丨「银行人交流群」群主
知乎专栏「国有银行十年实录」主笔
头条丨雪球丨简书丨网易号有「尹娜随笔」

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