诺安成长PK银河创新,科技龙头9连跌,半导体基金还能持有吗?

2020-10-25 19:15:48 逐日投基

随着国内外的形势不断变化,科技兴国势在必行,2019年来,科技也确实也上演了两波比较好的走势,也有不少的人赚的盆满钵满,其中有两只主动型的科技半导体类基金,因为短期内收益非常的高,一度被推向神坛,关注度和基金规模激增。但是随着一波大的行情过后,迎来的是无休止的调整修复,目前这两只基金都调整的不少,很多人都被套甚至亏损不小,到底应该怎么办呢?我们今天就来聊一聊这两支网红半导体基金。

一、诺安成长混合

1、基金基本情况:

基金类型:混合型 | 中高风险,基金规模:161.19亿元(2020-06-30),成 立 日:2009-03-10,近1年:50.54%

2、业绩比较基准:

中证800指数收益率×70%+中证综合债券指数收益率×30%

3、基金经理蔡嵩松:

累计任职时间:1年又248天,现任2支基金,基金资产总规模197.62亿元,任职期间最佳基金回报114.60%

4、近阶段走势:

从阶段涨幅可以看到近半年以来,该只基金的收益是大幅下滑,排名均在同类中等以下,甚至近一月和一周收益排名垫底。

二、银河创新成长

1、基金基本情况:

基金类型:混合型 | 中高风险,基金规模:124.42亿元(2020-06-30),成 立 日:2010-12-29

2、业绩比较基准:

中证500指数收益率×75%+上证国债指数收益率×25%

3、基金经理郑巍山:

累计任职时间:1年又168天,现任基金资产总规模149.17亿元,任职期间最佳基金回报104.46%

4、近阶段走势:

和诺安成长收益几乎差不多,从阶段涨幅可以看到近半年以来,该只基金的收益是大幅下滑,排名均在同类中等以下,甚至近一月和一周收益排名垫底。

三、近几交易日净值

我们再来看下近几个交易日中,诺安成长混合和银河创新成长的净值情况。

1、我们先来看下诺安成长混合近期的净值情况:

从10月13日以来,9个交易日中,除了10月20日为净值0.00%,其他都是下跌,几乎可以称之为9连跌,9个交易日的整体跌幅为-10.51%。

2、我们继续来看下银河创新成长近期的净值情况:

同样从10月13日开始下跌,9个交易日中,除了10月20日净值为0.62%,其他都是下跌,整体为8跌1涨,9个交易日的整体跌幅为-9.78%。和诺安成长混合跌幅几乎相当。

四、近一年的基金走势情况

我们再来看下这两支基金近一年来来的走势。

1、诺安成长混合近一年走势:

整体看来,近一年有两波比较大的走势,短期涨的快,调整的也快,从最终业绩来看,还是跑赢同期沪深300指数收益不少的。但是要买在山顶或者高位,亏损是非常大的。

2、银河创新成长近一年走势

和上面走势差不多,近一年也是两波大的行情,第一波的涨幅要大于诺安成长混合,当然,调整也是很剧烈,整体一年下来,收益也是大幅跑赢同期沪深300指数收益的。同样是风险非常的大,在高位买入的几乎没有解套的可能。

3、两支基金走势比较

诺安成长混合和银河创新成长,这两支基金不愧是亲兄弟,走势是非常接近的,前期银河的较为激进,后面换成了诺安,整体不相上下,最终受益也是非常相近的。但是从整体走势来看,目前顶部还是不断新高,底部还是不断抬升的,最终如何就不知道了。

五、两支基金资产配置对比

1、资产配置情况:

基金规模上诺安较大,股票占比和前十股集中度都是诺安较大。整体来看,诺安成长混合的风险是相对较大的,也是绝对较大的。

2、前十股持仓情况:

从上季度前十持仓上来看,诺安成长混合全部是芯片半导体股票,而银河创新成长还持有小部分计算机和网络及消费电子等,持仓上略有差别。

六、诺安成长混合和银河创新成长总结

1、我们说涨跌同源,涨得多、的涨得快的基金,一般情况下,调整的时候大概率会跌的快、跌的多。从这两支基金的历史走势我们可以明确的看出这点。在行情好的时候,三两天的涨幅就能够达到10%,在行情不好的时候也会持续下跌,整体跌幅也是非常的大。

2、科技类主题基金波动较大,本文我们没有进行不同行业主题基金的对比,但是通过我们以往的经验和认知,我们明确可以看出,科技类的主题基金整体走势较为陡峭,特别是科技行业中的细分行业,尤其是芯片半导体,除了行业本身的特性外,近年来又受到了国内外各种消息的影响,经常出现大涨大跌的走势,风险非常的大。

3、关于两支基金的资产配置,我们在文中已经较为详细的列出了,在这里不再细讲,只想说一点。持股比例和持股集中度高的基金往往是风险较大的,这也是基金的两个相对重要的指标,选取基金的时候,可以重点留意一下,看是否匹配自己的投资风险和基金投资偏好。

4、对于一支基金表现的好与不好,主要看业绩,其次看回撤,这两只基金整体业绩来说还是看得过去的,但是回撤太大了。对于同一支基金来说,不同的买点收益可谓是天差地别,有可能赚的收益翻倍,也有可能亏损过半,主要原因就是买入时机和操作方式的不同。

5、对于这两只基金来说,千万不可追高,追高的风险是非常大的,可以适合低吸,当位置过高可以适当分批止盈。

6、对于整个科技和芯片半导体行业来说,是朝阳产业,长期来看势必会有很好的预期,但是时间或许会很久,也许是3年或者是5年,中间的跌宕起伏你是否能拿得住?所以结合自己的实际情况,不要追求高收益,适合自己的才是最好的。

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