东阳一名男子为了贷款3万元，在8月2日至8月5日短短的4天时间里，先后交了“保证金”、“周转金”、“信用金”等费用9.8万元，却一分钱也没贷到，要不是8月5日下午反诈民警来电提醒，他可能还继续深陷骗局无法自拔。
8月2日晚上9点多，35岁的东阳市画水镇男子张强（化名）在家里刷短视频时，看见一个“XX金融”极速贷款的广告，刚好想贷款3万的他当即就下载了那个APP，并在里面详细填写了银行卡号等个人资料。
当时，由于操作仓促，张强发现银行卡号填错了，于是便联系了“客服”，随后就接到了“客服”打来的电话：“他跟我说银行账号改动，需要贷款金额20％保证金，保证金会在第二天和3万元钱一起打回到我的账户的，还发来了一个QQ号让我联系具体办理。”
张强随即加了“客服”的QQ，并根据对方发来的一个农业银行账号，将6000元“保证金”通过手机转了过去。
到了8月3日上午9时52分，有个昵称为“业务01”的人主动添加张强为QQ好友后，打QQ语音电话告诉他说由于操作超时导致认证失败，贷款提现不了，要解决的话只能按一比一贷款，让他再交3.6万元周转金。
没那么多钱的张强说出了自己的难处，没想到“业务01”还挺人性化，让他慢慢筹款，称帮他的贷款保留到第二天处理。
8月4日下午3点多，筹集了3.6万元的张强分两次交清了“周转金”，一笔1.8万元转入农业银行账号，另一笔则是转入浦发银行账号，对方收钱后称第二天再处理。到8月5日下午3点多，“业务01”又以信用分不够为由，要走了张强的2.8万元“信用金”，可张强等来的并不是贷款，而是对方继续要钱的要求。
“我问对方可以提现了吗，他说应该可以了，先帮我提交，之后又说我信用金额不足，又让我转2.8万元信用金，之后我就分两笔转了过去，第一笔转了2.2万元，第二笔转了6000元。”
那时候的张强还蒙在鼓里，总以为那是贷款的正常程序，没觉得有何不妥，直到下午5点多接到反诈中心的电话时，他才意识到自己被骗了。
“我一共被骗了9.8万元钱，这些钱被转入三个农业银行账户和一个浦发银行账户。”8月5日晚，张强向警方报了警。
警方提醒
贷款尽量到正规的金融机构办理，不要盲目相信各种贷款信息，也不要随意在网络上申请贷款，更不要轻信所谓的验资、押金、保证金、刷流水等理由，提前转款给他人账户。切记凡是要求指定操作汇款、转账到陌生账户的，都是诈骗。
来源：东阳公安
本文编辑：黄瑶
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