多年前,巴菲特与一家对冲基金的那场“十年赌局”,让指数基金大放异彩:最终,2008年~2017年的十年间,标普500指数以年化8.5%的收益战胜了对冲基金。

在国内指数基金规模超过1万亿、创新产品层出不穷的当下,银行业如何布局这一市场?招行成为率先破局者。

8月5日,招商银行App正式上线“指数通”特色专区,成首推“1折申购费率”的银行。据悉,全新上线的指数通专区,汇聚了招商银行精选的指数基金产品,借力移动互联网金融生态,帮助投资者更便捷参与投资指数。

指数投资打开新的成长空间

在移动互联网突飞猛进、用户使用习惯不断变化的大趋势下,越来越多年轻人将投资理财行为迁移到线上。如何顺势而为满足客户的新需求,成为金融机构的“必修课”。

谈及“指数通”的启动初衷,招商银行相关负责人分析,当下股票市场波动反复,但放眼海外成熟市场环境,指数基金的投资业绩普遍优于其他类型基金,是低成本布局首选。 对于普通投资者来说,指数基金省时省力,操作简便。

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所谓指数基金,是指跟踪特定指数涨跌的被动型基金。买入指数基金,相当于投资了对应指数包含的所有企业股票,具备费率成本低、投资风险分散、运作透明度高等特点,备受全世界投资者的青睐。

投资大师巴菲特曾说:“通过定期投资指数基金,一个什么都不懂的业余投资者竟然往往能够战胜大部分专业投资者。”

自1976年第一只指数基金——领航500指数共同基金在美国成立以来,指数基金规模已超6万亿美元。

2002年,我国首只指数基金诞生,被动投资产品成为投资者把握市场机会的重要工具。据中证指数相关数据,截至去年10月末,包括指数增强基金和ETF在内的开放型指数基金资产规模已达1.17万亿元,较上年末增长约56%。

不过,相比较发达市场,中国被动投资存量规模仍有发展空间。目前,中国被动投资基金规模占比为10%,和美国约40%的占比相比仍有不小的差距。而近期证监会发布指数基金新规,也被认为将会推动指数基金行业打开新的空间。

宏观政策的加持,也为指数基金的蓝海平添几抹亮色。去年以来,境内指数机构推出大湾区主题、央企创新驱动、国企“一带一路”、民企发展等指数,在引导市场资源优化配置、推动产融结合等方面,发挥了积极作用。

同时,指数基金也承担了资本市场对外开放的重要使命。这其中最具代表性的案例,是支付宝引入美国最大的指数基金公司先锋Vanguard,帮助进行指数基金相关业务的拓展,足见其市场潜力。

千锤百炼严选指数产品

在炙手可热的指数投资市场,带着“银行系”标签的招商银行“指数通”专区,有什么与众不同之处?

这要从招行的理财布局说起。公开数据显示,截止到2019年6月末,招商银行App管理的个人总资产达到了7.26万亿,囊括了银行理财、银行存款、基金、保险、信托、黄金等等八大类资产。一个完整、多层次化个人金融生态圈已然成型。

新上线的指数通专区,正是APP为平台载体的新生代。对于这个全新的服务,招商银行设立了“低估榜单”、“投资机会”等有吸引力的模块,让更多的年轻人“秒懂”哪些产品值得买。此外,还提供挂钩指数的结构化理财产品,涨跌都可赚,个人有更多的选择空间。

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当前,全市场已经有1300多只指数基金,招行如何优中选优?

招行相关负责人透露,招行不仅跟踪每类指数全市场业绩前20%的基金,也深度考核产品管理费和托管费成本、基金规模、成立时间,通过多维度跟踪评估,严选全市场高性价比“尖子生”。

而在专业维度方面,招商银行具备银行级的安全与风控、超过18年的财富管理与投研能力,与基金公司相辅相成、双重把关。

随着此次招商银行也大胆成为首家基金指数费率1折的银行。这意味着新老“司机”们的投资上车门槛更低,也传递了金融机构面对差异化竞争的满满诚意。

通过以指数基金为切入点,未来招行将不断打造差异化产品体系,帮用户提供更加个性化的产品与服务体验。

窥一斑见全豹。招商银行的DNA里,显然有着与其他金融机构与众不同的服务内涵。

在业内人士看来,招商银行选择指数基金作为用户线上入门权益类复杂产品的敲门砖,既顺应了互联网金融潮流与用户使用习惯,也以更低费率、更特色服务提前占位。

未来,招商银行将持续打造权益基金产品的层次化,帮助不同圈层用户获得理想的收益,在当前大环境下带来银行App端的投资新选择,构筑完整的移动金融服务生态。

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