保尔森基金会孙蕊:疫情推动绿色金融发展,相关标准亟待完善

2020-08-06 18:58:43 第一财经资讯

“885亿国家绿色发展基金成立”、“首个绿色金融立法《深圳经济特区绿色金融条例(征求意见稿)》发布”、“绿色债券即将迎来新标准”……为了推动中国经济的绿色复苏和可持续发展,绿色金融领域多项政策近期接连落地。

疫情仍在继续的背景下,绿色金融可以发挥哪些作用?在推动新基建发展的过程中,绿色金融有哪些优势可以发挥?金融科技目前可以解决绿色金融领域的哪些问题,监管、金融机构还面临哪些挑战?国际上有哪些经验可以借鉴?

近日,保尔森基金会高级顾问兼绿色金融中心执行主任孙蕊在接受第一财经专访时表示,应对疫情,绿色金融发挥了独特的作用。与此同时,金融科技的飞速发展可以解决我国绿色金融发展标准不统一、信息不对称等障碍难题。

疫情推动绿色金融发展

绿水青山就是金山银山。在疫情防控过程中,一边是恢复经济的短期目标,另一边是应对气候变化和可持续长期发展,如何平衡二者间关系成为全球都在关注的重要议题。

疫情发生后,金融监管部门出台了多项政策加快经济复苏。2月,银保监会在《关于进一步做好疫情防控金融服务的通知》中指出,金融机构要加强社会责任承担,倡导绿色、环保、健康投融资理念;之后,央行会同发改委等部门起草《关于印发〈绿色债券支持项目目录(2020年版)〉的通知(征求意见稿)》,进一步规范国内绿色债券市场,成为中国绿色金融标准工作的一个重大进展。

与此同时,疫情的蔓延也助推了绿色金融的发展。在孙蕊看来,应对疫情,绿色金融发挥了独特优势。“疫情下,中国的绿色金融产业发展是与时俱进的,中国加强了抗疫相关的绿色金融支持,同时也发挥了特有的绿色通道优势,并且调动了绿色投资者的积极性和热情,为一些相关的绿色投融资项目提供了快速、低成本的金融支持。”

今年的政府工作报告指出,重点支持“两新一重”建设,即新型基础设施建设,新型城镇化建设,交通、水利等重大工程建设。

在业内专家看来,绿色金融可在推动新基建的发展中发挥重要作用,而以高科技和绿色化为特征的绿色产业供应链将成为新基建高质量发展的重要支撑。这意味着,大量资金正在或即将投入到新基建领域。

孙蕊表示,绿色新基建包括两大重要领域,以物联网和工业互联网为代表的高科技和新兴产业,以电力能源为代表的传统产业升级,预计这两个重点领域的投资规模都将达到数万亿元以上。同时,在新基建中关键行业的上下游产业链上,绿色建筑、绿色消费也是重点产业,这两个领域的投资规模每年将在万亿元以上。

当然,在市场主体已有较大积极性的基础上,还需要在完善规范标准等方面加强引导。

“现在金融机构普遍困惑的是,想参与新基建,但如何判断哪些是绿色,哪些不是绿色,还存在难点,亟需从国家和行业监管层面出台引导政策,更好地引导金融机构进入到新基建投资中,同时,在后期评估中,也可以在环境社会效益及不良贷款率等方面有一个直观的体现。”孙蕊强调。

她建议,中央和地方层面应建立绿色新基建产业和产业链目录,形成绿色新基建项目标准,行业监管部门也应出台相关政策,有序引导行业和企业的智能和绿色转型。通过政策标准的制定,能够很好地引导金融机构加大对绿色主体和项目的金融支持力度。同时,在后期评估中,建议加大环境信息披露的力度,这样也能激励金融机构投资绿色项目的意愿。

值得注意的是,目前海外金融机构在ESG(环境、社会、公司治理)投资方面有着更深入的探索,与国际相比,中国的ESG投资还处于起步阶段,但相关机构在研究新冠疫情对股价表现的影响时发现,股票回报与ESG评级之间存在正相关关系。

“尽管中国仍处于ESG投资的早期阶段,但疫情期间,在ESG投资方面做的比较好的企业,股价受影响程度比较低。我们预计,今年下半年和明后年,中国的金融机构会在ESG方面投入更多。”孙蕊称。

金融科技为绿色金融发展带来新思路

近年来,监管部门通过开展政策制定、普惠金融试点等工作引导金融机构加大对小微企业的金融支持力度,支持小微企业的绿色可持续发展。

尽管如此,如何低成本、有效地对小微企业的绿色资产和经营活动进行识别和认证,推动绿色小微融资,仍然面临不少挑战。比如,与绿色金融业务相关的标准不统一、绿色金融领域专业能力不足、贷后管理难等问题。

“中国绿色金融发展了5年左右时间,已处于快速发展阶段,但与发达国家相比,公民意识、金融机构内部的责任管理还有一定差距,绿色金融方面的人才培养也面临巨大缺口。”孙蕊指出。

利用大数据、区块链等金融科技手段,可以解决小微企业融资信息不对称的问题,改善资本市场的信息可获得性,帮助金融机构实现绿色业务的资金穿透管理,实时跟踪绿色债券、信贷投向,为绿色金融的发展带来了新思路。

第一财经记者了解到,已有金融机构将金融科技手段运用到内部系统中,帮助金融机构实现绿色业务的资金穿透管理。

比如,湖州市地方政府通过搭建和运行“绿贷通”、“绿融通”和“绿信通”三大服务系统,引导金融服务精准对接、主动服务绿色小微企业,有效提升了当地小微企业融资效率。其中,湖州市制定了中国首个绿色融资主体认定评价标准,并通过“绿信通”平台,对小微企业和项目进行绿色认定评价,有效破解了小微企业“绿色识别难”的问题。

“以前有些机构申请贷款,会根据不同部门的标准,做申请材料,有一定的不统一性、不标准性。”孙蕊称,区块链技术所具有的去中心化、开放透明、自治匿名、不可篡改的特征,可以解决资金穿透管理问题。在助力绿色金融发展方面,金融科技能发挥巨大作用。

不过,她也表示,目前金融科技运用到绿色金融的过程中仍面临许多挑战。首先,由于绿色金融发展时间较短,不同地区、部门存在标准不统一或缺失的问题;其次,环境数据质量也有待提高;三是绿色金融和金融科技领域的专业能力不足,特别是复合型人才短缺,懂科技的不一定懂金融,懂金融的不一定懂绿色金融,懂绿色金融的不一定懂金融科技;另外,绿色金融产品还不够丰富,也是可拓展的一个方向。

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