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大盘接近3400点,不少朋友关心:涨多了,我还能投什么?
在上周的简七VIP周报中,我们也照例发布了当周指数估值表:
△简七VIP周报指数估值表 2020.8.1
(绿色:估值较低,有投资价值;黄色:估值适中,可以观望;红色:估值较高,谨慎投资)
通过看估值,买相对便宜的指数,是一种比较简单的入门投资思路。
你可能会发现,红利指数的估值,目前仍处于低估点位。
红利指数是什么?有哪些追踪该指数的基金?它到底有没有投资价值呢?
今天就来详细聊聊。
*本文所提及指数和基金,仅作科普,无任何利益相关。投资有风险,请独立思考做出适合自己的判断。
什么是红利指数基金?
红利,指的是上市公司给股东发的现金分红。
简单来说,如果一家上市公司今年赚钱了,那么它年底就可能会从净利润中拿出一部分钱分给股东,这笔钱就叫做现金分红。
而一家公司赚得钱越多,股东拿到的分红通常也就越多。
另外,现金分红多的公司,一般来说它的日常经营也比较良好,能有底气回报股东。所以现实中也有很多人把“高分红”作为判断公司好坏的一大标准。
不过,这里也要值得注意的是:
有长期稳定分红的,一般是比较成熟的企业,比如格力电器等等。
而在高速成长阶段的企业,往往需要利用资金,谋求更快速的发展,因此,成长型企业通常不会有大比例的分红。
换句话说,高分红往往是稳健盈利有余,成长性比较欠缺。
而所谓的红利指数,简单来说,就是包含了A股高分红股票的指数;对应的基金,本质上买的就是一篮子高分红股票。
有哪些红利指数基金可以选择?
常见的红利指数主要有:上证红利(也叫红利指数)、深证红利和中证红利。
三者有什么区别呢?
1. 上证红利和中证红利
两个指数的核心是:是用股息率从高到低排序,筛选排名靠前的股票。
*股息率:就是计算你买入股票后,一年内大概能收到多少分红。
股息率越高,意味着我们拿到手的分红相对会更多。
这会导致,所选股票,受股息率影响极大。所以,虽然上证红利和中证红利的选股范围不同,但持仓重合度较大;
而且两者会以钢铁股为主,钢铁行业是重资产行业,受经济周期影响也比较大。
2. 深证红利
深证红利比较特别,除了看股息率外,还会看最近3年累计分红金额占比,指数编制采用市值加权,和上面两家走的完全是两条路,选出来的股票当然也不一样:
像格力、美的,这些都是知名的白马股。
过去10年,深证红利涨幅142.4%,而上证红利涨幅19.8%、中证红利涨幅62.3%。
这并不出人意料,因为深证红利选到的股票确实好于其他两个指数。
不过,缺点是集中度比较高。
我们可以看到,深证红利目前大约有25%的持仓,都集中在五粮液和美的,两只股票上。
如果重仓股表现不错,那业绩自然也会更亮眼;但同样的,如果重仓股表现不佳,深证红利的业绩也会受到很大影响,这是非常值得注意的地方。
有哪些追踪红利指数的基金?
我们也找了几个追踪红利指数的基金供你参考:
最后,具体投资还是要根据自己的实际需求进行选择。
同时也要做好风险的分散,也就是基金持仓的股票重合度尽量不要太大,比如中证红利和上证红利就没有必要都选。
基金投资,说起来门道还真不少。
拿指数基金来说,归纳起来大致分3种:
1. 规模指数:沪深300,中证500等
2. 行业指数:消费行业,医药行业,证券行业等
3. 策略指数:红利指数,基本面指数等
对于新手朋友,我还是会建议你从大的主流规模指数基金(比如沪深300中证500)开始试起,先保证自己跟上市场赚钱的脚步。
如果你想要进阶学习,除了我们这次介绍的红利指数外,你还可以尝试其他策略指数,或者行业指数基金(如消费行业,医药行业等)。
好了,今天的分享就到这里。我也在简七VIP中,准备了一个基金小专题,供你实操和学习。
你可以运用其中的方法,试试自己挑选下感兴趣的指数基金。
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