为巩固“行业规范建设年”工作成果，浦发银行淄博分行继续按照“打基础、强基本、重基层”的工作要求，围绕“立规矩、订规章、明规则、树规范”的工作目标，以党建为引领，进一步统一思想认识，强化工作部署，以实际行动带动员工，不断修正理念偏差，筑牢规范发展根基。结合淄博分行实际，采取特色做法，将“行业规范建设深化年”推向深入。

紧扣“四大规范”，开启阶段热点专题活动

淄博分行深化年领导小组确定了全年开展不少于4次专题活动的工作目标，通过阶段热点的启动，使深化年工作推向深入。目前，已开展两期深化年热点专题活动。

聚焦风险焦点，开展“反洗钱工作学习月”活动。近年来，反洗钱领域风险频发，为防范操作风险。淄博分行召开专题会议安排布置反洗钱工作，并将四月、五月定位为“反洗钱工作宣传月”。分行通过开展反洗钱相关自查、组织反洗钱考试、进行各层面专项培训、开展对公账户受益人排查等方式开展专题活动。活动期间，淄博分行共开展了两项反洗钱自查，完成了对公客户受益人全面摸排工作，参与组织三次反洗钱考试，员工测试覆盖面达100％，组织行内反洗钱相关培训十余次，并积极防范堵截防范洗钱风险事件三起。

打造合规队伍，开展“员工行为排查月”活动。紧接着上一个热点活动，淄博分行六月七月开展了“员工行为排查月”热点专题活动，制定了2020年淄博分行员工行为排查工作方案。方案贯穿全年，采取了员工征信排查、员工涉诉信息查询、员工家访、发送客户回访函等多种方式了解员工八小时内外情况，并将“金融放贷”专项排查，“预防金融从业人员违法犯罪”工作要求以及员工履职回避等相关规定纳入方案中。针对容易被忽视的员工日常行为领域，签订全员个人账户管理承诺书。活动方案经党委会研究后，对全行员工进行宣导，利用密集宣传、全面摸排，进一步打造队伍的合规理念。

细化管理颗粒度，完善深化年工作推动机制

按照“行业规范建设深化年”工作方案要求，淄博分行通过特色工作方法，细化管理要求，为实现方案工作目标打基础。

搭建“五大渠道”，畅通“下对上”反馈机制。为解决“行业规范建设深化年”工作中，可能存在的活动传导“上热、中温、下冷”的问题。淄博分行积极畅通反馈渠道，利用行长热线、基层调研、条线座谈、宣传专栏、在线办公“五大渠道”，鼓励基层反馈意见建议，五大渠道分别解决不同层面问题，充分调动下级部门规范建设的积极性、主动性，提高深化年工作推进有效性。截至目前，听取基层意见14条，其中采纳11条，已解决9条，良好的沟通机制，为深化年工作的落地实施打下基础。

不断优化分行合规管理评价办法。分行深化年领导小组在考核机制跟提升手段上下工夫，不断完善分行合规评价积分细则。本着“过程管理、质效并重”的原则，将深化年工作考核有机融入，重点突出履职要求，继续以双向积分方式，鼓励各部门各分支机构开展主动合规管理。以四大规范要求为指引，引导各条线开展自查自纠，新增分行“合规工具箱”使用要求，实现内控管理精细化、常态化，有错必改有责必究，用“阵痛”换合规经营的长治久安。

坚持问题导向，强化自查整改措施

面对严峻复杂的经济金融形势，淄博分行在淄博银保监分局的监督指引下，不断夯实经营发展基础，提升内控管理水平。领导班子清醒认识到，淄博分行在经营管理中面临短板和需要改进的问题。要求全行上下，必须以行业规范建设深化年为主抓手，“直面不足，合规前行”，统筹处理好业务发展和合规内控的关系。

梳理内控要点，主动开展自查。3月11日，淄博分行召开合规工作会议，领导班子听取了合规专题汇报。会上，行领导安排各条线认真查找合规风险点，并将其做为年度自查工作开展的基础。截至3月末，淄博分行已经梳理内控要点273条，各条线对合规内控的风险点把控更加清晰。截至目前，分行层面各条线开展的自查共计21次，发现问题31个，完成整改29个。

采取有效措施，实施系统性整改。为取得“行业规范建设深化年”实效，分行以系统性整改为目的，一是深挖问题根源，针对经营管理中的合规薄弱环节，开专题讨论会，用“解剖麻雀”的方法找原因找对策，触动问题本质；二是强化对检查发现问题的问责和整改跟踪落实，分行制定印发了《浦发银行淄博分行重点问题自查方案》，督促检查问题整改落实，特别是对“屡查屡犯”和整改不到位的，及时向上级行汇报，从严从重问责，力争解决多年来存在的“屡查屡犯”的顽疾。

浦发银行淄博分行将通过严谨实的工作作风，贯彻行业规范建设深化年工作，从细化措施入手，重在落地执行，形成分行特色，着力构建“不敢违规、不想违规、不愿违规”的合规文化，有效巩固行业规范建设和乱象整治成果，推动实现高质量发展目标。