工行白银分行扎实开展防范电信网络新型违法犯罪专项治理活动

2020-06-28 18:39:35 每日甘肃网新闻

每日甘肃网讯 为坚决遏制涉案账户增长事态,严厉打击电诈黑灰产工作,提高增量银行账户质量。2020年6月23日晚,中国工商银行白银分行采取现场+视频的方式召开防范企业银行账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理相关业务视频培训。该行运行管理部全体人员、一级支行主管行长、城区管理支行主管行长、二级支行主管行长、运营主管、业务骨干70余人参加了培训。

培训班班上认真学习了人民银行白银市中心支行支付风险提示、关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项和白银市公安局反诈中心白银电诈案件发案状况与破案、预防宣传情况课件;学习了白银分行人民币企业银行结算账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理工作方案;学习了单位银行结算账户排查、涉案账户专项治理、防范出租出售银行对公账户洗钱风险、风险账户排查方案、企业账户风险点及防范措施、37条可疑企业结算账户风险特征、结算账户开立业务的风险提示和人行配合打击电诈黑灰产工作等内容,并对下一步防范工作提出了要求。

一是加强账户管理和风险控制。高度重视企业银行账户管理工作,认清账户业务风险防控的重要性。严格按照人行“两个不减,两个加强”的总体原则,切实履行企业银行结算账户主体责任,加强企业银行结算账户全生命周期管理,严厉打击利用企业银行结算账户从事违法犯罪活动。

二是强化尽职调查。对新开账户尽职调查全部采取实地调查方式。认真落实《人民币单位银行结算账户尽职调查管理办法》,发挥尽职调查中了解客户、防范风险的作用,强化单位结算账户开户资料完整性、合规性的审核,有效防范源头性、输入性等外部风险向内部传导。

三是做好人民币企业银行结算账户涉嫌电信网络新型违法犯罪专项治理和单位银行结算账户排查治理工作。加大对长期不动户、注吊销账户的清理、账户年检、临时账户超期等工作力度,杜绝各类违规账户,建立起合规管理的长效机制。对高风险账户采取“只收不付、不收不付”等账户管控措施。

四是强化柜面业务受理环节的管理。加强对单位结算账户柜面业务受理客户账户开立、变更、撤销、 预留印鉴变更及账户资金划转等环节的管理,密切关注我行业务运营风险管理系统智慧复核系统提示功能及前台报表系统中“单位结算账户证件即将到期清单”、企业信息查询系统、反洗钱系统、安全管理与反欺诈平台、外部欺诈风险信息系统等报表,并根据账户管理规定采取相应措施,加强网点现场主管事中防范风险的作用,切实把好审核关。

五是加强专业培训,提升员工职业敏感性。做好员工培训引导,加强结算账户专项治理工作背景、工作要求和服务理念的全面深入培训,利用晨会、夕会、视频培训、送教上门、线上培训等多种形式做好员工培训和引导。确保一线员工和客户经理全面理解好准确掌握,持续提升风险防范意识及职业敏感性。

六是落实责任追究。加大对日常管理中发现问题的责任追究力度,按照相关制度要求,从管理与考核、质量与效率、风险与责任等多方面加大管理力度。(李维国 郑惠强)

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