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防范非法集资近日

临沂多地发出提醒

兰山区

致全区广大居民

关于防范非法集资工作的一封信

广大居民朋友们：

近期以来，兰山区非法集资案件高发多发，已经成为危害人民群众财产安全、危及社会和谐稳定的一颗“毒瘤”。为确保您的钱财不受损失，请务必对非法集资保持高度警惕，自觉远离非法集资。冒险投资必然会遭受惨重经济损失。增强自我防范意识，谨记“天上不会掉馅饼、高利诱惑是陷阱”，擦亮眼睛，保持头脑清醒，坚决做到“五不”。

1.高息“诱饵”不动心。非法集资的一个典型特点是许诺高息回报。面对“天上掉馅饼”的美事儿，大家都得悠着点，特别是“大爷大妈”叫得比亲人都亲、一个劲儿地推销来路不明的产品、什么都敢保证的人坚决不能信，不要想着一夜暴富，进而跌入欺骗者设计的陷阱中。

2.老板“实力”不崇拜。常常听到受害人说：我投资的这家公司注册资金雄厚，老板实力如何如何强大。但事实是，工商现在不批准设立只是登记，注册资本金可以随便写，用注册资本包装自己，而实力强大也只是自吹自擂的花招，为非法集资行为充当门面。

3.“合法”吸储不大意。部分被辞退银行机构代办员、保险推销员利用其特殊身份容易让人认为身份“合法”，给个别心术不正的人假借代存、理财之名行骗带来可乘之机。只有自己或家人亲自存在银行里才安全，一旦交给他人就很有可能产生风险。

4.熟人“热心”不轻信。“爱面子”是国人的通病，碍于人情往往不能拒绝，恰恰给有心人制造了机会，因此面对老熟人、老支书、老会计等“德高望重”的好心和善意推荐，一定多长个心眼儿，多问懂行的朋友和亲戚，切不可抱有侥幸心理，盲目投资。

5.违规吸储不参与。非法集资是违法行为，在处理非法集资案件的债权债务时，法院执行后仍不能清退集资款的，损失由参与者自行承担。因此，当一些机构或个人以高额投资回报兜售高息存款、股票、债券、基金和开发项目时，一定要认真识别，谨慎投资，自觉抵制非法集资活动。

简单说，只有银行机构才能面向广大居民吸收存款。各类信息服务公司、理财公司、咨询公司、交易平台、资产管理公司、民间资本管理公司、小额贷款公司、担保公司、融资租赁公司、典当行、私募基金、农民合作社、旅行社、养老院，房地产公司等机构均不具有吸收存款功能，不能向上述公司存款。

在此特别提醒大家：非法集资是我国法律明令禁止并重点打击的经济违法犯罪行为，《防范和处置非法集资条例》明确规定“因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担”。对非法集资人、非法集资协助人，司法机关将依法严厉打击！如发现身边有非法集资活动，请您及时收集和保存宣传资料、合同协议、转账凭证等证据，主动向公安部门或区金融稳定发展领导小组办公室举报。

兰山区非法集资咨询及举报受理方式：

兰山区处非办 8313505

兰山公安分局 7305749

郯城县

致全县人民防范非法集资的一封信

广大城乡居民：

近年来，不法分子以投资理财、养老服务等为名义，以高利息、高回报、低风险为诱饵进行各类非法集资，让群众防不胜防、深受其害。为切实增强群众防范意识和识别能力，郯城县处非办提醒广大群众：仔细辨别、谨慎投资，守好钱袋子，护好幸福家!

一、什么是非法集资？非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。只有银行机构（郯城县银行机构名单附后）具备吸收存款的资质，其他各类机构均不具有向社会公众吸收存款的资质。

二、如何识别非法集资？“四看三思等一夜法”。四看：一看融资合法性，看是否取得企业营业执照，是否取得相关金融牌照或金融管理部门批准，看营业范围是否包含吸收公众存款；二看宣传内容，看宣传中是否含有暗示“有担保，无风险、高收益，稳不赔”等内容；三看经营模式，有没有实体项目，项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等；四看参与集资主体，是不是主要面向老年人等特定群体。三思：一思自己是否了解该产品及市场行情；二思产品是否符合市场规律；三思自身经济实力是否具备抗风险能力。等一夜：遇到相关投资集资类宣传，一定要避免头脑发热，先征求家人和朋友的意见，拖延一晚再做决定，不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐，不要被高利诱惑盲目投资。

三、参与非法集资损失自担。非法集资严重影响金融秩序和社会稳定，侵害人民群众合法权益，是我国法律明令禁止并重点打击的经济违法犯罪行为。国务院《防范和处置非法集资条例》规定：因参与非法集资受到的损失，由集资参与人自行承担。

四、举报非法集资人人有责。郯城县已制定《非法集资案件举报奖励暂行办法》，对举报非法集资行为并提供相关证据的，视举报案件情况，一经查实给予适当奖励。举报电话：0539-6229177（郯城县处非办）；（举报电话：0539-6153213）郯城县公安局举报。

防范和处置非法集资工作，需要广大群众的积极参与，让我们携手并肩，同心同向，一起守住“钱袋子”，护好幸福家！

郯城县防范和处置非法集资工作

领导小组办公室

2024年5月

郯城县具有吸收存款资质的银行机构

1、中国工商银行股份有限公司郯城县支行各网点

2、中国农业银行股份有限公司郯城县支行各网点

3、中国银行股份有限公司郯城县支行各网点

4、中国建设银行股份有限公司郯城县支行各网点

5、中国邮政储蓄银行股份有限公司郯城县支行、庙山支行

6、临商银行股份有限公司郯城县支行各网点

7、山东郯城农村商业银行股份有限公司各网点

8、山东郯城汉源村镇银行股份有限公司各网点

9、日照银行股份有限公司临沂郯城支行

10、中国农业发展银行郯城县支行

莒南县

拒绝高利诱惑远离非法集资

——莒南县防范和处置非法集资工作

领导小组办公室给全县人民的一封信

敬爱的父老乡亲:

为有效防范和处置非法集资，切实维护广大人民群众的切实利益，莒南县防范和处置非法集资工作领导小组办公室决定在全县范围内开展防范非法集资宣传教育活动。现将社会民众密切关注的一些预防非法集资知识宣传如下：

一、什么是非法集资。非法集资是指法人、其他组织或个人，未经有权机关批准，向社会公众筹集资金的行为。根据我国法律法规，因参与非法集资活动受到的损失，由参与者自行承担，在取缔非法集资活动的过程中，地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资，参与者利益不受法律保护。

二、目前莒南县可以吸收存款的机构有哪些。莒南县既可以吸收公众存款又可以发放贷款的正规机构有：农业发展银行、工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、邮政储蓄银行、民生银行、浦发银行、华夏银行、临商银行、日照银行、齐鲁银行、莱商银行、齐商银行、莒南农村商业银行、莒南村镇银行及各行营业网点。除此之外，各类组织或个人都不得对外吸收公众存款。如：各类投资公司、投资咨询公司、担保公司、财富管理公司、资产管理公司、私募股权、小额贷款公司、民间融资服务公司、农民专业合作社、典当行、信用中心、银联商务以及所有网络借贷平台（如XX贷、XX金融、XX财富等），均不能向社会公众吸收存款。上述组织如果违反国家有关法律法规规定，利用网络、短信、传单、推介会等各种公开宣传方式，以承诺高额回报、保证本金收益、现场返现送礼等为诱饵，要求以现金支付、向个人账户转账等方式，向不特定人群吸收资金，将形成或诱发非法集资风险。

三、广大群众委托代办员办理存贷款业务要注意什么。广大群众委托代办员办理存贷款业务，要提高警惕，分清代办员是否为正规银行聘用的，分清银行存单与理财单、投资单、收据的区别。不要相信不法分子所谓的高息诱惑，否则极易上当受骗，不法分子很有可能将群众的钱私自存入其他非法金融机构，最终导致群众的血汗钱血本无归。代办员为非法集资机构揽储，也属于违法行为。因此，广大群众一定要提高金融风险防范意识，亲自到正规银行办理存贷款业务。

四、非法集资的常见手段。（1）假冒民营银行名义非法集资。假借国家支持民间资本发起设立金融机构的政策，谎称已经获得或者正在申办民营银行的牌照，假借民营银行的名义发售原始股或吸收存款。（2）非融资性担保企业以开展担保业务为名非法集资。（3）打着境外投资、高科技开发旗号非法集资。假冒或者虚构国际知名公司设立网站，并在网上发布销售境外基金、原始股、境外上市、开发高新技术等信息，虚构股权上市增值前景或者许诺高额预期回报，诱骗群众向指定的个人账户汇入资金。（4）打着“养老”旗号非法集资。一是以投资养老公寓、异地联合安养为名，以高额回报、提供养老服务为诱饵，引诱老年群众“加盟投资”；二是通过举办所谓的养生讲座、免费体检、免费旅游、发放小礼品等方式，引诱老年人群众投入资金。（5）以高价回购收藏品为名非法集资。以毫无价值或价格低廉的纪念币、纪念钞、邮票等所谓的收藏品为工具，声称有巨大升值空间，承诺在约定时间后高价回购，引诱群众购买，然后携款潜逃。

在此，郑重提醒广大社会公众：不要轻信“保本高收益”“低投入高收益”的忽悠，不要轻信售后“返租”“返利“返本”的噱头，不要“借债投资”；政府依法保护的是投资者合法权益，非法集资是违法犯罪行为，参与非法集资责任自负、风险自担，政府不会买单。

莒南县防范和处置非法

集资工作领导小组办公室

二〇二四年五月

平邑县

致全县人民防范非法集资的一封信

广大城乡居民：

近年来，不法分子以投资理财、养老服务等为名义，以高利息、高回报、低风险为诱饵进行各类非法集资，让群众防不胜防、深受其害。为切实增强群众防范意识和识别能力，平邑县处非办提醒广大群众：仔细辨别、谨慎投资，守好钱袋子，护好幸福家!

一、什么是非法集资？非法集资是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定，以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式，向不特定对象吸收资金的行为。只有银行机构（平邑县银行机构名单附后）具备吸收存款的资质，其他各类机构均不具有向社会公众吸收存款的资质。

四、举报非法集资人人有责。平邑县已制定《非法集资案件举报奖励暂行办法》，对举报非法集资行为并提供相关证据的，视举报案件情况，一经查实给予适当奖励。举报电话：0539-4212086（平邑县处非办）；（举报电话：0539-4883825）平邑县公安局举报。

防范和处置非法集资工作，需要广大群众的积极参与，让我们携手并肩，同心同向，一起守住“钱袋子”，护好幸福家！

平邑县金融稳定发展领导小组办公室

2024年5月

平邑县具有吸收存款资质的银行机构

1、中国工商银行股份有限公司平邑县支行各网点

2、中国农业银行股份有限公司平邑县支行各网点

3、中国银行股份有限公司平邑县支行各网点

4、中国建设银行股份有限公司平邑县支行各网点

5、中国邮政储蓄银行股份有限公司平邑县支行

6、山东平邑农村商业银行股份有限公司各网点

7、临商银行股份有限公司平邑县支行各网点

8、莱商银行股份有限公司平邑县支行各网点

9、齐商银行股份有限公司平邑县支行各网点

10、齐鲁银行股份有限公司平邑县支行各网点

11、日照银行股份有限公司临沂平邑支行

12、山东平邑汉源村镇银行股份有限公司各网点

费县

致全县广大居民

关于防范非法集资工作的一封信

广大居民朋友们：

近期以来，我市非法集资案件高发多发，已经成为危害人民群众财产安全、危及社会和谐稳定的一颗“毒瘤”。为确保您的钱财不受损失，请务必对非法集资保持高度警惕，自觉远离非法集资。冒险投资必然会遭受惨重经济损失。增强自我防范意识，谨记“天上不会掉馅饼、高利诱惑是陷阱”，擦亮眼睛，保持头脑清醒，坚决做到“五不”。

简单说，只有银行机构才能面向广大居民吸收存款。各类信息服务公司、理财公司、咨询公司、交易平台、资产管理公司、民间资本管理公司、小额贷款公司、担保公司、融资租赁公司、典当行、私募基金、农民合作社、旅行社、养老院、房地产公司等机构均不具有吸收存款功能，不能向上述公司存款。

费县非法集资咨询及举报受理方式：

费县处非办5222196

费县公安局5807121

费县具有吸收存款资质的银行机构