“坐不下了,再多拿些椅子!”
9月21日和23日,在广发基金联合中山大学、华南理工大学分别开设的选修课《公募基金市场发展与创新》开班仪式暨《财商修炼第一课》上,热情涌入的大学生,把教室挤了个满满当当。
继在高校开展专题讲座、财商训练营、模拟投资挑战赛等活动之后,这是广发基金首次通过与高校联合开设基金专业课程的形式,向年轻的大学生群体传递专业的基金投资知识,开展体系化的理财教育。
中国证券投资基金业协会秘书长陈春艳在本次开班仪式上发表视频致辞:“基金公司与高校联合开设基金专业课程是基金行业投资者教育的一种创新方式。在大学校园中普及基金知识、传播科学投资理念、提升风险认知、讲授理财实践方法,有利于从源头上为市场培育成熟理性的投资者和高素质从业者。广发基金是基金行业的排头兵,此次与两所重点高校合作开课,可谓是强强联合。”
广发基金监事会主席符兵在开班仪式上表示:“大学生涯是一个人从校园走向社会的特殊过渡时期,作为未来经济的主要参与者,对大学生理财意识的体系化培养十分重要。广发基金积极响应号召并扎实推进高校投教工作,投教团队先后走进中大、华工、湛江科技学院、广东女子职业技术学院等高校,并取得了阶段性进展。此次开设的选修课具有专业性、系统性、实用性三个特点。希望通过这门课帮助同学们建立起理性投资和长期投资的理念。”
中山大学国际金融学院院长黄新飞在开班仪式上表示:“金融学专业贵在实践,难在对投资机会的把握、对资本市场变化的理解。广发基金专业的投资力量与紧贴市场的课程设置,恰好能有效充实同学们的知识宝库,补齐实践的短板,为我们培养知识体系更完善的金融人才”。
华南理工大学经济与金融学院党委书记黄国清在开班仪式上表示:“广发基金与华南理工大学的合作为同学们提供了专业的、贴近实践的学习平台,寓教于乐的课程能切实增强大学生的风险意识。同学们在未来的生活中要遵守规则,坚持底线思维,为营造良好的社会环境培育金融力量。”

循序渐进趣味课堂开启财商培育第一课

“刷8000元信用卡买电脑,逾期十天该还多少才能结清?逾期三个月呢?”在FOF投研一线深耕11年的广发基金资产配置部投资经理朱坤,在课程开始时,率先向同学们发问。
随后,她又通过“存款”“车贷”等一个个生活中的案例引出了“什么是财商”这个问题,进而提到,“财商是个人用有限的资源创造并管理更多财富的能力!”沿着认识财商、了解财商、培养财商、修炼财商的思路,朱坤对财商的介绍开始抽丝剥茧、层层深入,最后给出了财商修炼的基本法——修炼财商就是学习如何有效、合理地运用资金,实现资金效用的最大化,可以通过规划收支、合理消费、最大化资金效用来渐进式培养。
生动有料的课程让同学们意犹未尽,课后的问答环节纷纷提出自己的理财困惑,“如何赚到第一桶金?”“日常记账怎么提升效用?”朱坤老师结合案例和同学们的理财困惑,一一给出实用的解答建议。

 寓教于乐 财富流沙盘游戏体验财富人生

除了由专业的投资经理讲述系统的理财知识,寓教于乐是本次课程的特色所在。为了让大学生群体更好地感知财富积累与人生周期的推演,在财商培养理论课结束后,广发基金还组织了“财富流沙盘”游戏活动。
随着25岁的钟声敲响,在教练的带领下,参与游戏的同学开始在沙盘中逐段体验25-55岁的人生,模拟工作赚钱、投资理财、结婚生子、生老病死等真实的生命周期场景,体察不同人生阶段的投资理财需求。
在游戏结束复盘整个财富人生时,同学们交流起自己的体悟:“每一个投资行为背后都蕴含着机会与风险,在决策前,我看到了收益,却忽视了收益背后是镜像式的风险。”“早期遇到好项目时,我没有意识到大家可以团结起来一起做,让我错失了很多好机会。”“副业、结婚、生小孩、失业,这些都可能出现的场景让我预演了一遍人生,也警醒了我每个决策都要慎之又慎!”“反推到现在,我要好好学习,只有让自己充实起来,才能有更丰盈的人生。”
财富流沙盘活动以通俗易懂的方式让同学们理解了财富增值的内在逻辑,沉浸式体验,更是提升了同学们对生命周期和财富规划的感知力。这场真实的人生模拟,让他们把游戏遗憾留在了沙盘,把人生经验带回到生活,并在青葱之际,提早领悟人生财务规划的意义。

由点及面全力推进投资者教育

投资者是资本市场的重要组成部分,成熟理性的投资者更是资本市场健康稳定运行的基础。近年来,基金投资者结构愈发年轻化,这要求投资者教育也要面向更年轻的群体。
自2021年中国证券投资基金业协会发起“一司一省一高校”投资者教育活动以来,广发基金投资者教育基地积极响应号召,扎实推进高校投教工作。以“金融知识普及”和“金融诈骗教育”为两大主线,投教团队先后走进中山大学、华南理工大学、湛江科技学院、广东女子职业技术学院等高校,开展讲座、访谈、竞赛等一系列线下投教活动,普及金融理财基础知识,帮助大学生树立健康理财观念,并结合线上多媒体矩阵开展有效传播。
不只是针对大学生,基于不同投资群体在年龄、金融素养、理财习惯、投资经验等方面存在的差异,广发基金投教团队“因人施策”,面向不同人群开发了有针对性的、易懂实用的投教内容和活动。
例如,针对职场新手,开展“发现薪世界”理财小故事征集活动;针对有理财需求但又缺乏金融理财知识的中老年群体,广发基金开设了《防非理财知多少》专题讲座,通过问答、游戏等互动环节,让中老年投资者轻松掌握防骗技能。此外,为提高中老年群体参与活动的积极性,广发基金在组织金融专题理财讲座之余,还搭配了花艺等生活美学活动;针对女性群体,广发基金与广东女院联合开展具有特色的“女性财商提升训练营”讲座,在学习中提升投资技巧,培养成熟的投资心智等等。
面向50后到00后等不同年龄段的投资者群体,广发基金在多座城市开展了沙龙、访谈、展览等一系列投教活动,覆盖受众达上万人次。今年6月,广发基金投教基地所组织的2021年度“一司一省一高校”投教活动,被广东省证监局评为广东辖区“优秀投教活动”。这不仅是对基地阶段性投教成果的肯定,也是广发基金长期以来深耕投资者教育工作的一个缩影。
自开展投教工作以来,广发基金始终秉持“以投资者为中心,易懂实用与时俱进”的工作理念,通过体系化的课程栏目、多元化的展现形式、特色化的IP设计、趣味化的活动内容,深化投教工作的针对性和有效性,全面提升公募基金投资者教育活动的质量。未来,广发基金投教团队将更紧密结合受教人群的特征、市场的特点以及公司的优势等,继续探索新的投教形式,务实解决投资者的所困所惑,引导大家培育理性、科学的投资理念。(CIS)