近日,农行毕节分行通过反洗钱日常监测发现疑似涉嫌电信诈骗人员,成功协助公安机关抓获洗钱犯罪嫌疑人及关联团伙人员,反洗钱工作获得公安机关肯定。

2022年6月初,该行在反洗钱预警系统对陈某某账户交易提出可疑预警,该客户于2017年6月5日在农行赫章夜郎支行开立可疑账户,在2022年5月26日至6月6日预警期内交易对手涉及全国多个省市地区的个人客户,呈分散转入集中转出特征,体现短、频、快的特点,涉及金额达617.86万元。通过分析账户交易行为存在如下疑点:一是客户预留职业为无业人员,短期内发生大量交易与身份背景不相符。二是账户历史交易曾有司法冻结记录,解冻后资金交易便开始扩张。三是资金交易多笔小金额转入累计到一定资金后便集中大额转出,与异地农行账户及他行账户间快速划转,涉及全国30余个省市上千名个人,可追溯交易IP地址显示在云南昆明地区。

根据可疑预警,网点工作人员对该客户发起调查,电话未联系上客户,因其账户交易可疑,便对其账户进行管控。同时,向陈某某户籍地赫章县妈姑镇派出所联系,了解客户情况,派出所反馈:为不打草惊蛇,要求农行工作人员暂不要上门核实,以书面形式将相关情况向赫章县公安局反诈中心报送。

2022年6月8日,陈某某以账户不能使用为由联系网点工作人员,询问账户网络交易不能使用情况。陈某某称自己为贵州某装饰设计公司法人代表,目前在昆明从事直播带货及卖酒等,具体情况不愿透露且拒绝提供证明材料。农行工作人员通过查询,该公司2020年和2021年连续2年被被列入经营异常名录,且因有履行能力而拒不履行生效法律文书确定的义务而被列入失信被执行人。通过账户交易和尽调情况进一步分析研判,农行毕节赫章支行将该笔重点可疑交易报告报送赫章县人民银行和赫章县公安局反诈中心。

2022年7月,公安机关反诈中心对该笔线索进一步深挖,确认陈某某涉嫌利用银行账户供他人转移电信网络诈骗犯罪非法资金,并在赫章县妈姑镇将犯罪嫌疑人成功逮捕,同时抓获关联团伙人员1名,目前已对犯罪嫌疑人执行刑事拘留,案件正在进一步审理中。

来源:中国农业银行毕节分行