富贵拘法律，贫贱畏笞榜。生既若此苦，死当一切平--长歌行
洗钱，是一个对普通人十分陌生的概念，因为大家的钱都是合法收入，自然不会需要洗钱，但有很多人的收入并不是合法来源，比如走私、赌博、贪污等，他们的钱不能随意去消费，于是便出现了洗钱的概念。
洗钱的意思就是将非法的钱变成合法的钱，因为洗钱需要巨额的手续费，可能会达到一笔钱中的30%，于是很多人便加入了洗钱的勾当，在2015年，我国查处了一个巨大的地下钱庄，在钱庄的背后，涉及足足4100亿的洗钱业务。
一个可疑的账户
2015年，为了打击违法犯罪，七台河警方对当地银行进行了资金排查，在排查期间，一张可疑的银行卡进入了警方的视野，一个身份信息为农民的储户，账户上每年都有2000万的固定资金入账，而汇款方竟然是一家千里之外的皮革公司，这种账目怎么看怎么可疑。
通过仔细分析和以往案件提供的线索，当地警方立刻判断出，这里有至少三个地下钱庄的存在，于是，一场顺藤木瓜的行动就开始了，不查不知道，一查吓一跳，原来这个皮革公司，不只是个七台河的这个特殊账户打钱，他的固定输出账户起码有几十个，背后的流动资金高达3亿元。
而且这家公司本身也很有问题，一来这家公司的资金流动情况和当地的纳税情况完全不符，按照流动资金的情况来看，每年仅仅增值税就需要达到几百万，可它的纳税情况甚至不如一些小型公司。
而且这家公司的实际办公地点，也和它豪华的流动资金完全不相符，在公司内部只有一些十分简陋的办公设备，完全一副大学生创业的感觉，这只能说明一件事，这是一家皮包公司，背后所经营的业务也只有一个，那就是只需要动动手指就能完成的“洗钱”。
经过多方联合执法，这家皮包公司背后的老板很快被抓捕归案，他们也供出了自己背后的洗钱业务，原来他们在俄罗斯地区发现很多需要及时兑换钱币的商人，走官方途径不仅非常麻烦，还会因为汇率问题损失很多钱。
于是他们就一不做二不休，自己开起了地下钱庄，很快就有了大量稳定的客户。
背后的黑幕
对于正规商人来说，外汇的汇率是他们在做生意之前就考虑到的，即使官方渠道速度慢，也是可以接受的，很多正规商人在资金充足的情况下，根本不考虑兑换货币，毕竟钱还是要花出去的，所以地下钱庄的主要客人来源，还是那些有着层层背景，并且金钱来源不合法的人，
因为这些钱不能在市面上流通，所以就需要有地下钱庄的人来“洗钱”，其实洗钱也很简单，就是在各个公司之前，经过大量看似合法的手续和业务后，将钱不停的转移，最终转移到客户指定的账户当中，这种做法看似繁琐，但实则真实有效，所以地下钱庄在很多人眼里非常的受欢迎，就像这次抓捕的嫌疑人之一，短短三年时间，她就通过洗钱赚取接近10亿元。
为了成功地洗钱， 这些地下钱庄的合作伙伴遍布中国的各个行业，其中还有大量官员的身影，可想而知这背后的数目多么巨大，有不少政府官员通过地下钱庄，将多年受贿的钱洗白，转入一些自己指定的账户当中，即使对这些官员进行抓捕，在没有充足的证据前，依旧无法对这些财产进行没收。
比如说在某个电影中曾有这样一幕，一位政府官员在找到地下钱庄后，仅用三天时间，就将自己所有的黑钱转变成为了合法收入，其数目高达100亿元，面对如此猖獗的地下钱庄，各地警方联合起来，对地下钱庄进行了毁灭性的打击。
法网恢恢
2015年，针对这起特大地下钱庄案件，超过20个省份的警方进行了联合出击，将超过100名涉案人员全部抓捕，最终历时21个月的时间，这起地下钱庄案件宣告结束，经过调查，这个地下钱庄经手的资己高达4100亿元，这还不包括很多在境外流动的资金和很多已经无法调查去向的资金。
地下钱庄的危害性，也许普通人并不了解，但对于国家来说，地下钱庄的存在严重影响到了中国金融体系，首先，地下钱庄会严重扰乱我国的外汇体系，让人民币的真实价格出现严中波动，对整个中国的对外经济都有很大的影响。
其次，地下钱庄的存在会成为大量不法官员和不法分子的栖息地，他们可以通过地下钱庄肆意洗白自己的钱，如果地下钱庄在被抓捕前进行销毁，警方也无从下手，过去很多贪污官员之所以迟迟无法抓捕，就是因为地下钱庄对他们的钱进行洗白，无法找到证据。
例如地下钱庄常用的古董交易方案，古董有两个非常大的特点，一个是价值高，一个是可以捡漏，如果一个官员在受贿5000万后，通过古董交易的方式来洗白，那么这笔钱就是他的合法收入，而且古董还可以通过捡漏获得，他完全可以凭借一个不超过500元的发票来解释这笔庞大收入的来源。
可想而知，地下钱庄会对我国造成多么恐怖的影响，时至今日，依然有不少官员在地下钱庄的掩护下，躲过了一轮又一轮的搜查，逍遥法外。
除了金融方面，地下钱庄还有大量其他非法勾当，例如高利贷、催收、黑市交易等，不管是哪个方面，地下钱庄的危害性都非常大，因此我国一直在坚定不移的打击地下钱庄，截至2022年，交易额在100亿以上的地下钱庄案件就有超过十起。
在此之后，我国的官员贪污情况获得了显著改变，偷渡到国外的贪官也很少出现，因为他们的钱即使洗白，也可以通过地下钱庄的渠道进行追回，最终逼迫他们自动回国自首。
随着网络的发展，类似地下钱庄的情况时有发生，相比之下，依靠网络的新型地下钱庄更加难以搜寻，不过好在警方也不是吃素的，与时俱进的人才和办案方式，让这些违法犯罪人员无处可逃。
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