记者 | 曾令俊

在被监管点名曝光之后,假银行不仅没有收敛,反而成立了工作组,称希望与监管沟通消除误会,这样的情况就发生在所谓的“中国平原银行”身上。

5月26日,广东银保监局发布《关于“中国平原银行”涉嫌违法行为的公告》(下称《公告》)称,近期,广东银保监局监测发现,部分网站、微信公众号等平台上出现“中国平原银行”相关网络信息。“中国平原银行”通过微信公众号等渠道收集消费者的身份、财产信息,办理开展相关业务。

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广东银保监局表示,中国银保监会及其派出机构未曾审批许可过“中国平原银行”筹备、设立并经营有关银行业金融机构业务,“中国平原银行”涉嫌非法设立银行业金融机构、非法从事银行业金融机构的业务活动。

不过,在上述公告发出之后,“中国平原银行”不但没有收敛,反而还在网上发布《中国平原银行责成工作组与广东银保监局积极对接》的公告。

“中国平原银行“称,在看到上述负面新闻后,第一时间响应并成立了广东工作组,计划于5月27日上午与广东银保监局对接,将中国平原银行的筹备情况向广东银保监局做出汇报,找出该新闻出现的根本原因,达成一致并消除误会。

中国平原银行还称,中国平原银行于2021年7月1日正式筹备,2021年9月-10月与银保监会做了汇报、沟通,在银保监会的指导下积极开展工作。

“中国平原银行“对外称,“广州分行”办公场所位于广州市珠江新城华就路12号20楼、22楼,但上述地址未能找到所谓广州分行的信息。这个地址实为广州住房公积金管理中心的办公场所。

对于上述事情,广州公积金住房中心给予了否认。5月27日晚间,该中心发布公告称,与“中国平原银行”从未开展任何形式的合作,我中心的办公地址也从未向“中国平原银行”开放使用,相关网络社交媒体所述的关于“中国平原银行”与我中心及负责人的情况均属虚假信息,所传内容纯属谣言 。

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界面新闻记者拨打“中国平原银行“留下的客服电话,显示为吉林省合纵餐饮管理有限公司,与所谓的银行没有任何关系。

另外,界面新闻记者注意到,有一简介为“中国平原银行(筹)房贷保”的公众号,其账号主体则为“广州小吼成象科技有限公司”,双方有着千丝万缕的联系。

天眼查资料显示,该公司注册资本500万元,注册地为广州市花都区狮岭镇狮岭大道中87号(度假村专用道1号第4栋)第六层602号,法定代表人是陈素彩。该公司的官网为“pingyuan.org.cn”,不过记者未能打开该网站。

这一系列操作令人错愕。光大银行金融市场部分析师周茂华对界面新闻记者表示,这属于非法行为,金融属于特许经营行业,有严格的准入与经营规范。私自设立银行金融机构可能扰乱正常金融秩序,不利于维护金融稳定,损害公众利益。

根据《中华人民共和国银行业监督管理法》、《中华人民共和国商业银行法》等法律规定,未经国务院银行业监督管理机构批准,任何单位或者个人不得设立银行业金融机构或者从事银行业金融机构的业务活动,任何单位不得在名称中使用“银行”字样。

广东银保监局提示,金融消费者要提高警惕,增强风险防范意识和识别能力,通过正规金融机构、正规渠道办理金融业务,远离不法侵害,谨防上当受骗!如发现广东辖内“中国平原银行”相关情况,可向该局进行举报。

事实上,这并不是第一家假银行,去年上海、深圳、佛山等多地突然出现了一家打着外资背景的“红旗银行”,当时三地银保监局也提示了相关风险。