转自原作者:纵横观智库

说起比特币,大部分人只有两个印象,一个印象是这个数字 货币 是一种高科技,挺值钱的;另一个印象是比特币暴涨暴跌完全没有规律。所以不管比特币炒作得多热闹,大部分人还是不愿意碰的,毕竟那玩意对于啥都不懂的人来说,跟“杀猪盘”没啥区别。但是偏偏有一个头铁的国家,非但没有敬比特币而远之,反而大张旗鼓地在去年9月宣布将比特币作为国家法定货币,这个国家就是 萨尔瓦多 。但是这种疯狂的行为在今年遭遇了巨大的打击,截至目前,这个中美洲的小国已经浮亏了4000万美元,并且还面临着临超高的 主权债 务违约风险。那么问题来了,萨尔瓦多为啥选择比特币作为国家货币?那么比特币又是如何整垮萨尔瓦多的呢?

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(1)萨尔瓦多为啥选择比特币作为国家货币?

对于萨尔瓦多用比特币当国家货币,很多人可能不理解,毕竟那玩意看不见、摸不着,也没有国家背书,用那玩意不是很离谱嘛?其实萨尔瓦多也是有苦衷的,苦衷就是原本萨尔瓦多是使用美元作为法定货币的,而美元在过去的几年里疯狂加印,美元是一天比一天不值钱,这就导致萨尔瓦多的财富被美元疯狂收割,其国内经济通货膨胀越发严重,而萨尔瓦多人只能眼睁睁地看着他们的资产减少,这让他们的心在滴血!而且比特币在这几年的时间里头涨得很凶,于是被萨尔瓦多人认为不仅可以保值,还可以增值,于是全民开始购买比特币。

除此之外,萨尔瓦多人的生活大部分都是靠在外国打工的侨民输血,有超过200万的侨民在外国打拼,而这些人还非常爱国,每年汇往萨尔瓦多打的金额超过 40 亿美元。而正是这些萨尔瓦多的侨民汇款,才让很多萨尔瓦多人活了下来。不过这些侨民汇款往往会被中介两头吸血,而比特币的广告就是零中间商,去中心化,于是在增值和去中心化这两套话术的影响下,萨尔瓦多的比特币法在2021年的 9 月 7 日正式生效。

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(2)那么比特币又是如何整垮萨尔瓦多的呢?

然而好景不长,比特币很快就证明这玩意是杀猪盘,买了就血亏了。最近萨尔瓦多总统纳伊布·布克尔在社交媒体上叫苦连天。他说自从去年9月让比特币成为萨尔瓦多的法定货币以来,他的政府在比特币上花了大约1.05亿美元,准备好好挣一波钱。然而布克尔万万没想到,他们是高位接盘,自首次大规模购买比特币以来,比特币的市场价格已经下跌了45%,这让该国所持有的2301枚比特币一下子亏损了4000万美元,这比萨尔瓦多6月15日需要偿还的主权债票面利息3825万美元还要高。面临的下一笔需支付本金的 债券 是在明年一月份到期,规模为8亿美元。简单地说就是萨尔瓦多这个把宝压在比特币上的举动让它输麻了,不仅没有挣到钱,还血亏。

屋漏偏逢连夜雨的是,在明年一月份,萨尔瓦多还有支付一笔规模为8亿美元的债券,大部分人觉得它根本就还不起。在这样的情况下,萨尔瓦多外债信誉面临破产,价格直接下跌了约18%,其中10年和30年到期的公债交易价格只有面值的40%,也就是说萨尔多瓦现在基本没办法靠发外债挣到钱。当然,萨尔瓦多的困境也不是一天两天了,在今年2月份的时候,惠誉就已经发出了警告,对萨尔瓦多垃圾级别的主权债务评级进行了下调,从原先的“B-”降至现在的“CCC”,基本上就算是垃圾评级了。对此,惠誉给出的理由是萨尔瓦多采用比特币作为法定货币的举动带来了巨大风险。

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(3)结语

总而言之,萨尔瓦多现在混到这种尴尬的局面主要还是因为两个原因,第一个原因是比特币不稳定的涨跌使得萨尔瓦多亏空了非常多的钱,第二个原因是以比特币作为法定货币使得萨尔瓦多的主权货币毫无信誉,导致难以融到资金,于是出现了信誉彻底垃圾化的情况。在亏钱且借不到钱的情况下,萨尔瓦多面临主权债务违约的风险实在太过正常。萨尔瓦多的故事告诉我们一个道理,你不懂的东西千万不要碰,不然不仅挣不到钱,还容易赔个底朝天。