央行一锤定音,一次进账超过“这个数”要接受调查

2022-01-20 15:19:08 琪琪说财
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你知道吗?最近啊,央行最新规定,个人的银行账户进账数额达到了一定的数额,就要接受调查了!其实一直以来,银行对于个人账户的存取数额就是有管理要求的,比如现在从银行提款10万或10万以上就需要进行信息登记,而之所以这样做,也主要是为了打击经济犯罪,维护社会经济的健康发展。那么这次进账超过多少要接受调查呢?

据了解,目前呢这个规定还没有在全国所有的地方都落实开来,而是先选择了几个城市来开展进行试点工作。就像房产税的实施一样,对于这种涉及面广泛的新规定,确实需要给大家一个适应和接受的时间,而且也需要在实践中不断完善,所以采取的是这种逐渐的方式。

那么选择了哪些城市进行试点呢?这次国家选择了河北、浙江两省和深圳这么一个城市进行试点工作。而在工作的开展情况上,三个地方也是各自有各自的标准,规定的接受调查金额起点是不一样的。

先说河北。在河北的话,个人存取款达到10万元就需要按照要求,将个人信息情况进行登记了。再来看深圳和浙江。深圳的要求金额起点是达到20万的时候,而浙江省的要求金额起点是30万。既然都是执行进账接受调查的要求,为什么各个地方的金额起点这么不统一呢?事实上,之所以会定下这些不同的起点标准,也是从实际的工作情况来考虑的。

因为银行的工作人员有限,所以在管理大额现金的时候,需要将工作量进行合理的控制。假如任由数十万、数百万或上亿的大额现金进出,那么银行工作人员的工作负荷将会大大增加。可能你觉得所有的钱不够是一个个数字而已,但对于银行和工作人员来说,需要为这些数字付出的劳力是我们常人难以想象的。

而国家之所以会选择河北、浙江、深圳来进行试点工作,也是有诸多考量的。首先,河北省距离我国的政治经济文化中心北京很近,所以人员往来、资金往来也比很多地方更密集。因此使得这里的银行,对大额现金的管理也有着较为丰富的经验。而浙江呢,我们都知道是中国经济发展大省,商业相对其他省份要发达很多,所以这里的人收入也要比很多地方的都高出不少。

因此,在理论上看,实际遇到的业务量也会比其他地方更多,那么在新规定执行的过程中,也就更能及时发现问题,进而及时进行调整。同样的道理,深圳和浙江一样,也是商业相对更为发达,再加上与香港挨的近,所以资金来往情况更频繁,大额现金的进出帐情况也更复杂,自然会被选为试点进行规定试行。

可以说这三个试点都选的非常有代表性,未来执行顺利的情况下,肯定有助于这项新规在全国范围内的普及和推进。讲到这里,有人会担心这些规定会对我们老百姓有什么影响。其实,这种担心是没必要的。因为现实中大家一下子存取10几、20几万的情况本来就很少。而且本身接受登记、调查的过程也不会耽误过多的时间。不管是收入还是支出,只要来源和用途正当,国家是不会影响你的存取自由的。

其实归根结底,央行所实行的这项新规,主要为了打击经济犯罪。要知道,对于不法分子来说,他们往往会绕开线上支付的途径,用现金来做违法乱纪的事情,目的在于让相关部门检查不到自己的交易记录和详细数据。而这些违法乱纪的事情包括偷漏税、以及贪污腐败和洗钱等行为。

假持强列如没有被及时管控,社会的金木心金融秩序就会被破坏,国家的资产就会被人非法侵吞,最终导致全社会的经济发展出现大问题,可以说危害茫脱极大。而作为国家公民,我们也应该积极配合执行国家的各项规定,合理合法地赚钱致富。

看到这里,想必你已经明白央行为什么要对进账数额进行管理了吧。总的来讲,接受调查与否对常人而言并不无大碍,且不说现实中会有几次遇到这种情况,即使遇到了,只要你的钱来路干净,就没什么问题。最后想问下大家,对于此次央行的规定,你的看法是什么?欢迎大家在评论区留言,麻烦关注转发。

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