11月30日，中国银行保险监督管理委员会（以下简称“中国银保监会”）官网一连披露了上海银保监局开出的7张罚单，其中北京银行、上海银行等均“中招”。罚单中列明的违法违规行为包括未按规定报送统计报表、严重违反审慎经营规则超比例发放并购贷款、发放并购贷款用于小额贷款公司出资等。
同日，银保监会抚州监管分局开具3张罚单，九江监管分局开具1张罚单。
北京银行连“吃”四张罚单
11月30日，北京银行上海张江支行共收到4张罚单。行政处罚信息显示，2017年6月至2019年1月，该支行信息安全和员工行为管理严重违反审慎经营规则，责令改正，并处罚款50万元。
同时，北京银行上海张江支行的3位工作人员也因对上述行为负有责任而被处罚。从处罚结果来看，对上述行为负直接责任的丁胜敏、诸佳斌，被禁止从事银行业工作终身，负直接管理责任的秦舟波则被警告。
记者了解到，审慎经营是监管层的关注重点。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的审慎经营规则，包括风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容；由法律、行政法规规定，也可以由国务院银行业监督管理机构依照法律、行政法规制定。
据了解，2021年11月还有华夏银行、上海华瑞银行等多家银行及相关负责人，因严重违反审慎经营规则受到处罚。根据银柿财经记者此前统计，2021年8月至10月，银保监开具的信贷业务违规罚单中，违反审慎性经营规则的有60家，占比高达29.41%。业内人士表示，违反审慎经营规则遭到处罚的情况多有发生，是因为该处罚事由涉及的内容比较多。
另外，根据银柿财经记者此前统计，北京银行在2021年8月至10月共收到2张罚单，罚款金额达到845万元。
同日罚单涉及上海银行、建行
同日，上海银保监局还开具了一张针对上海银行的罚单。行政处罚信息显示，上海银行股份有限公司因未按规定报送统计报表，上海银保监局依据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十七条、《中华人民共和国商业银行法》第八十条、《银行业监管统计管理暂行办法》第三十六条，对其罚款人民币20万元。
此外，上海银保监局还发布了1张针对个人的罚单。罚单显示，2019年12月，朱近对建行自贸区分行部分流动资金贷款违规流入房地产市场负直接管理责任，上海银保监局对其作出警告的处罚决定。记者了解到，近来，中国银行、工商银行及交通银行的多家支行都曾因涉房贷款违规受到处罚。在“房住不炒”等政策大环境下，房地产信贷政策持续收紧，银行涉房贷款违规也时有发生。
另外，因上海上实集团财务有限公司超比例发放并购贷款、发放并购贷款用于小额贷款公司出资，上海银保监局责令其改正，并处罚款55万元。
银保监分局开出四张罚单
除银保监局本级外，同日，银保监分局也开出了四张罚单。
其中3张由银保监会抚州监管分局开出，处罚对象为恒邦财产保险股份有限公司抚州中心支公司及相关工作人员。信息显示，由于未如实记载保险业务事项、直接业务虚挂保险中介业务套取手续费、给予投保人或者被保险人保险合同约定以外的利益，罚款37万元。由于孙敬茂对该公司未如实记载保险业务事项、直接业务虚挂保险中介业务套取手续费、给予投保人或者被保险人保险合同约定以外的利益违法行为负直接领导责任，抚州监管分局对其作出警告处罚，并处3万元罚款，邹英对该公司未如实记载保险业务事项中虚列增值服务费用于不当利益输送的违法行为负直接管理责任，抚州监管分局对其作出警告处罚并处1万元罚款。
另外，九江庐山浔银村镇银行股份有限公司由于贷款“三查”制度执行不到位，被中国银保监会九江监管分局罚款20万元。
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