2021年防范非法集资宣传月:对非法集资说不!

2021-06-22 12:03:51 湖南教育网


今年6月是全国第9个防范非法集资宣传月,近日,湖南举行集中宣传活动,增强人民群众对非法集资的防范意识和识别能力,远离非法集资。

湖南各地开展防范非法集资集中宣传活动

识破

非法集资

何为“非法集资”

非法集资,是指未经国务院金融管理部门依法许可或者违反国家金融管理规定,以许诺还本付息或者给予其他投资回报等方式,向不特定对象吸收资金的行为。

非法集资行为需同时具备三要件:非法性;利诱性;社会性

常见的五大骗术

四种常见手法

典型“四部曲”

画饼

非法集资人会编织一个或多个尽可能“高大上”的项目。以“新技术”“新革命”“新政策”“区块链”“虚拟货币”等为幌子,描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图,把集资参与人的胃口“吊”起来,让其产生“不容错过”“机不可失”的错觉。非法集资人一般会把“饼”画大,尽可能吸引参与人眼球。

画饼造势

造势

利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动,比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等;组织集体旅游、考察等,赠送米面油、话费等小礼品;大量展示各种或真或假的“技术认证”“获奖证书”“政府批文”;公布一些领导视察影视资料,公司领导与政府官员、明星合影;故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行,其场面之大、规格之高极具欺骗性。

吸金

想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红,给参与人初尝“甜头”,使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入,而且比放在自己口袋里还安全,参与人不仅将自己的钱倾囊而出,还动员亲友加入,集资金额越滚越大。

吸金后就跑路

跑路

非法集资人往往会在“吸金”一段时间后跑路,或者因为原本就是“庞氏骗局”人去楼空,或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失,甚至血本无归。

如何防范?

四看三思等一夜

四看

一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准。二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容。三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投向去向、获取利润的方式等。四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。

三思

一思自己是否真正了解该产品及市场行情。二思产品是否符合市场规律。三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜

遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。

牢记“三要、三不要”

要理性

不侥幸

天上不会掉馅饼,掉下来的不是“圈套”就是“陷阱”。要坚守理性底线,想想自己懂不懂,比比风险大不大,看看收益水平合不合实际,问问家人朋友怎么看,不要被赌博心态和侥幸心理蒙蔽双眼!

要稳健

不冒险

高收益意味着高风险,还可能是投资骗局,投一次就血本无归!要合理评估自身承受能力,审慎确定风险承担意愿,不冒险投资!

要警惕

不盲目

“收益丰厚、条件诱人、机会难得、名额有限”都很可能是忽悠,一定要警惕、警惕、再警惕!多留个心眼儿,绝不要听风就是雨,盲目“随大流”投资!

三要三不要

一是不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”,高收益意味着高风险;

二是不被小礼品打动,不接收“先返息”之类的诱饵,记住天上不会掉馅饼。

三是要通过正规渠道购买金融产品。不与银行、保险从业人员个人签订投资理财协议,不接收从业人员个人出具的任何收据、欠条。

四是注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。

以案说法

900余名被害者

200余册卷宗

1000余份电子文档

数万条汇款记录

20亿余元集资款

2月24日,江苏省无锡市滨湖区检察院依法以集资诈骗罪偷越国(边)境罪对朱某提起公诉,4月1日,该案公开开庭审理。目前,案件还在进一步审理中。

2020年3月底,出逃至缅甸的朱某等3人在中缅警方通力合作下被抓获归案。

投资不成赔进百万身家

“有专业分析师团队设计高中奖率方案,你只需加入会员投入资金,由公司集中下注竞彩并发放奖金,不仅确保本金回来,还能有比银行理财更高的稳定收益”。2018年,家住江苏无锡的王丽遇上了上述“天上掉馅饼”一般的好项目。她经朋友王申(另案处理)介绍,了解到江苏某体育发展有限公司和其“微风100”项目。

王申对她说,这个项目是国家认可的,会员投资的钱都存放在国家体育彩票站点机器所对应的资金池里,非常安全。听后王丽动了心,加入微信群成为会员。每天群里热火朝天地公开投注方案,频频传来中奖捷报。很快,王丽豪掷60余万元,购买了该公司原始股份额,不到一年她就投入130余万元。然而,没过多久,王丽听到了公司负责人朱某失联的消息,一算自己搭进去超百万元,心里一紧:坏了,不会是遇上骗子卷钱跑了吧?

像王丽这般受骗的不止一个。2020年初,无锡市警方陆续接到40余人报案。无锡市滨湖区检察院提前介入该案后发现,该公司的核心人员、这个非法集资20亿余元涉嫌集资诈骗团伙的“掌权人”朱某竟是个“90后”,才不过31岁。

女承父业复制“圈钱帝国”

办案检察官介绍,朱某大学金融专业毕业后,跟随父亲在辽宁开公司,当时公司标榜“顶尖专业体育竞彩分析师团队提供下注方案,只盈不亏,月收益极高”,以此来吸引投资人。同时,公司收取加盟费招募合伙人,再由合伙人扩散式发展会员,其本质是典型的“庞氏骗局”。

不久,公司因资金链断裂崩盘,朱某父亲涉嫌犯罪被警方抓获。2017年,朱某与之前公司老同事决定自立门户,在无锡成立了体育发展有限公司,在未经金融监管机构批准的情况下,套用过去父亲公司的模式,经营起同性质的“微风100”体彩代购项目。

公司运营初期,朱某找来四川成都一家数据公司合作,设计了一系列下注方案并用于宣传,同时,公司其他核心人员也开始以75万元加盟费的条件发展合伙人,打出月收益15%至30%的宣传语。就这样,万事俱备,2017年12月,公司开始正式发展会员。

与承诺不同,朱某等人在实际运作中,仅将少部分会员投资款用于体彩下注,其余大量资金都集中在特定个人银行卡中沉淀形成资金池,用于个人挥霍、发放会员中奖奖金、赎回本金、发放员工工资等。朱某炮制频频中奖的火热假象,以吸引更多人进入,让这个泡沫为自己带来滚滚财富。

危机就在这一片红火景象里点燃导火线。“2018年5月底,项目出现连续未中奖情况,一下子损失2000万元本金。为缓解合伙人和投资人的焦虑,隐瞒公司体彩方案已经无法归还巨额本息的事实,朱某伙同下属赵某开始用造假数据来伪造中奖结果,并继续使用后续加入会员的投资款填补之前的亏损窟窿。”该案办案检察官介绍。

经办案检察官审查,通过上述种种方式,截至2020年1月初,朱某公司集资参与人损失已累计3亿余元。

内忧外患之下洗钱跑路

2019年4月,为了维持资金链,朱某利用自己的金融专业知识又动起了歪脑筋:不如设计莫须有的上市来售卖股权再赚一笔。

随即,一场项目说明会在一家五星级酒店热烈召开,合伙人们应邀参加。会上,一身奢侈品牌职业装的朱某继续以“女强人”“白富美”的人设,激情描绘公司上市后的盛景,以此为诱饵,来售卖所谓的原始股:“上市成功,股价可以翻5倍至10倍,持有股份在未上市期间每年有8%至15%左右的分红。”这一番“洗脑”操作吸收了3000余万元资金,但与巨大的亏空相比,只是抔土巨壑,爆雷一触即发。

朱某可能也未料到,她信任的“左膀右臂”早已盯上了这块“大蛋糕”。负责处理下注数据的赵主管,与人合谋,把集资款700多万元据为己有;负责管理公司资金账户的陈某,先后将集资款1600余万元“搬进”自己的“小金库”。

2020年1月初,公司已无钱维系运转,更别提补上会员损失。朱某找到路子广的黄某(另案处理),由他帮助自己“漂白”资金、变卖豪车、规划出逃。2020年3月底,出逃至缅甸的朱某等3人在中缅警方通力合作下被抓获归案。

2020年8月24日,朱某涉嫌集资诈骗案被移送至无锡市滨湖区检察院审查起诉。办案检察官加班加点,全面审查了200余册案件卷宗、900余名被害人的报案笔录和登记表、1000余份电子文档、180余人的银行记录等大量证据,高效完成了审查起诉工作。同时,强化法律监督职能,深挖“案中案”,依法开展线索移送、立案监督、追捕等工作,先后查出其他与该案关联的洗钱、偷越国(边)境、职务侵占、挪用资金、诈骗等多个新增犯罪事实,追究了7名犯罪分子的刑事责任,实现了全链条打击。

“为老百姓追回损失也至关重要。”办案检察官介绍,该院第一时间会同公安机关成立追赃挽损工作小组,全面加强对涉案资金流转、去向的审查和追踪,强化对洗钱犯罪的打击力度,依法及时有效地开展涉案款物的查封、冻结、扣押等工作。截至该案审理期间,追回各类款物价值近亿元。

警方提醒

打着“融资合买体育彩票高中奖、高回报”的幌子,本质上仍然是非法集资行为,朱某等人以高端、专业、国际化包装自己和团队,大肆圈钱,本质上是以非法占有为目的、虚构事实的集资诈骗行为。非法集资领域犯罪分子往往采用各种华丽包装诱使群众投资,识别非法集资陷阱,要高度警惕“有担保”“无风险”“高收益”“稳赚不赔”“海外上市”等蛊惑性宣传。在难以识别的情况下,要谨慎投资,将风险化解在前,牢牢守好自己的“钱袋子”。

相关法条

《中华人民共和国刑法》

第一百九十二条

【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处七年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产。

《中华人民共和国刑法》

第三百二十二条

【偷越国(边)境罪】违反国(边)境管理法规,偷越国(边)境,情节严重的,处一年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处罚金;为参加恐怖活动组织、接受恐怖活动培训或者实施恐怖活动,偷越国(边)境的,处一年以上三年以下有期徒刑,并处罚金。

来源:湖南卫视新闻联播、湖南金融、微言说法

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