中国金融500强:安信信托成黑马 资产增速迅猛

2016-08-23 08:37:48 网易财经

网易财经8月19日讯 网易财经独家策划2015中国金融500强将于8月24日公布。与之前发布的银行、保险、券商等行业榜单相比,信托行业在2015年呈现出更大的两极分化趋势,整个行业发展受监管政策挤压尤为突出。

据网易财经统计数据显示,2015年共有57家信托公司跻身金融500强榜单,信托行业总资产规模达6217.79亿元,平均资产规模为109.08亿元,平均资产增长率为34.15%,与2014年比,增速大幅下滑了49.35个百分点。

2015年在经济下行与去杠杆、控通道、拆伞型等行业调整大背景下,信托行业的政策红利大幅退减、监管力度远超预期,随之而来的刚性兑付案件频发,在这些合力挤压之下,信托公司“压力山大”在所难免。

这一年,信托行业因伞形信托清理遭受重创,信托资产规模突破15万亿却出现五年以来首次负增长,信托公司分化趋势也在加剧。从信托子榜单来看,在全行业在整顿调整的背景下,仍有春风得意、资产翻番的黑马,同时也不乏沮丧失意、资产缩水的落魄者。

平安稳居信托之首 重庆国际信托表现抢眼

2015年信托榜单前三强中,平安信托凭借1655.94亿元的总资产独占鳌头。重庆国际信托表现抢眼,资产增速达43.83%,一举超越中信信托,排在第二名,中信信托位居第三名。

在去年信托行业整体增速放缓,中信信托等行业巨头增长乏力的形势之下,重庆信托依然实现了逆势大幅增长。其中,营业收入55.99亿元,同比增长55.71%,净利润41.11亿元,同比增长65.42%,各项经营指标均稳居信托行业前列。

究其原因,自营业务的高贡献在很大程度上是各项指标飘红背后的重要“发动机”。众所周知,信托公司的收入实际来源于两部分,一是信托业务,二是自营业务。重庆信托的收入结构中,自营业务部分占了较大比重,其2015年收入合计55.99亿元,刨除反映信托业务收入的指标“手续费及佣金收入”25.56亿元及其他,自营业务收入占比近半。

此外,2015年9月,经银监会批准,重庆国际信托有限公司完成改制,变更为重庆国际信托股份有限公司。其注册资本由24.38亿元增加至128亿。此次增资完成,重庆信托注册资本顺利跻身行业第一,超过平安信托(注册资本120亿元)、中信信托(注册资本100亿元)。

安信信托老马奋蹄 资产增速迅猛

2015年,信托资产增速排行榜中,资产增速超100%的分别为安信信托、光大兴陇信托、新华信托和陕西国际信托。安信信托作为较早上市的信托公司,作为行业里的一批“老马”仍奋蹄疾奔,成为2015年信托榜中的增速第一,资产增速达210.05%,排名上升40位跃至信托榜第14名,资产规模逼近百亿,达91.59亿元。

数据显示,安信信托2015年新设项目163个,其中集合类信托项目25个,单一类信托项目138个。2015年实现净利息收入为2.66亿元,同比增长67.72%,此外还实现投资收益1.90亿元,增幅达1160.45%。值得注意的是,投资收益和公允价值变动收益共计3.7亿元,增幅达2461.19%,远超利息收入增幅和手续费及佣金净收入增幅。

在资金用途上,安信信托不再局限于传统的贷款业务,在贷款、证券市场、定向增发项目等金融产品的多元化投资运作,也是促其快速增长的动力之一。

纵观整个2015年,安信信托参与了保险、商业银行等金融同业的股权投资。2015年4月,安信信托拟出资1亿元设立信用保险公司;7月,以3亿元投资大童保险;9月,受让泸州市商业银行股份;11月,以5亿元参股渤海人寿。

吉林信托失意 资产大幅缩水近两成

2015年信托榜单中,共4家信托公司资产规模缩水,分别是吉林信托、国投泰康信托、上海国际信托和华信信托。其中,吉林信托资产规模缩水最多,达19.12%。

年报显示,2015年吉林信托营业收入3.89亿元,同比增长16.47%,但吉林信托依旧未能顶住经济下行、资产管理市场竞争加剧及自身转型创新乏力等带来的挑战,加之国有独资的背景,多元化股权结构没有建立起来,体制、机制不够灵活,在一定程度上也制约了公司发展活力的释放。

总体来看,2015年度,在经济和政策环境整体欠佳的大背景下,与经济发展周期顺应的信托业正式进入深层次调整转型期。虽然信托行业资产规模、业务收入、净利润等指标均有所增长,但整体发展受制,增速进一步下滑。随着利率市场化改革进入新的阶段,资产端和资金端的供求关系转变,信托行业获取优质资产难度加大,创新业务和发展模式不够成熟,对信托公司收入支持不足等问题逐步显现。在弱经济周期持续保持行业活力的关键,需要在信托业务布局、盈利模式和行业监管等各环节做出创新变革。

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