使命坚守,初心不变,瑞银信切实履行反洗钱义务

2019-12-30 11:25:29

洗钱工作是支付合规的道德制高点,是提升支付监管的切入点,也是支付机构必须执行的任务。面对日益复杂、严峻的支付洗钱风险,知名支付平台瑞银信在不断探索发展的同时,坚持“风险为本”的理念,牢牢把握防控支付风险的主线,主动履行各项反洗钱义务、承担社会责任,持续强化洗钱风险防控能力,引导和督促反洗钱工作走向规范化、常态化。

洗钱一直是国家重点打击的对象。近年来,第三方支付机构面临着用户信息泄露、网络欺诈、境内外黄赌毒资金以及空壳商户利用三方支付通道进行洗钱等风险,监管当局重新审视第三方支付这一新兴支付结算体系参与者的创新性和风险性后,以处罚警示为契机,以规范促管控,为支付机构反洗钱义务有效履职指明了方向。

去年,中国人民银行先后颁布《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》(银发【2018】163号)及其配套大额交易报告报文接口规范、《中国人民银行关于进一步做好受益所有人身份识别工作有关问题的通知(银发【2018】164号)》及支付机构非现场检查数据接口规范(301号文)等一系列反洗钱规范性文件,不断释放出行业强的监管形势。今年6月施行的《关于进一步加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(85号文)更是对支付机构反洗钱工作提出了要求及确认落实责任追究制度,支付机构反洗钱工作已进入“严打”期。

支付机构应当依法履行反洗钱义务,自觉维护市场交易主体自身的合法权益。作为国内领先的第三方支付平台,瑞银信深耕支付行业十余年,始终认真履行反洗钱义务,贯彻落实反洗钱法律法规和“风险为本”的监管要求,严格执行用户身份识别制度,推进用户信息维护与用户风险分类工作,强化日常检查监督、业务培训工作,并积极开展宣传活动,用自身影响力向社会公众传递反洗钱知识,促进公众了解反洗钱基本知识,有效防范和控制洗钱风险的发生。

瑞银信紧扣监管要求,逐年增加科技赋能资金投入,持续加强反洗钱系统优化升级改造。瑞银信凭借着人工智能、大数据等领先技术,通过实时、准实时、离线等方式获取用户用于欺诈分析的各类数据信息,在交易过程中进行风险特征分析及风险预警,对风险交易进行实时干预。瑞银信自主开发了疑似地下钱庄、疑似毒品犯罪、疑似非法集资、疑似赌博等多个交易监测模型,强化人工甄别,可疑交易报告质量显著提高,同时在新核心系统中强化用户身份识别功能,提高用户身份识别的准确度,为有效堵截电信诈骗、非法集资和虚假开户等行为提供了有力的技术支撑。

“不畏浮云遮望眼,吹尽黄沙始见金”。瑞银信通过坚持不懈的努力,全面升级洗钱风险防控体系,强化全员反洗钱履职意识,提高公众对洗钱犯罪行为的认识,其在反洗钱风控水平上对比同业已经处于较为领先的地位。下一步,瑞银信将继续苦练内功,精细管理,力争上游,进一步提高反洗钱风控管理水平,切实履行好反洗钱义务,全面维护金融安全。

(责任编辑:谭海生_SZ05)

热门新闻